Запрет карт Payoneer

[bingoboy]

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила законопроект о контроле за операциями с платежными картами иностранных банков. Сообщение об этом опубликовано на сайте Кабмина.

Проект федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц) внесен Росфинмониторингом.

Статьей 6 федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» определен перечень операций с денежными средствами и другим имуществом, подлежащих обязательному контролю.

Законопроектом предлагается дополнить этот перечень операциями по получению наличных денежных средств с использованием платежных карт иностранных банков. При этом предусматривается, что перечень иностранных государств, операции по платежным картам которых будут подлежать обязательному контролю, будет определять Росфинмониторинг. Это позволит оперативно включать платежные карты иностранных государств (территорий) в зону повышенного внимания или снимать их с усиленного мониторинга, поясняется в сообщении правительства.

«Наполнение единой информационной системы Росфинмониторинга сведениями о таких подлежащих обязательному контролю операциях позволит проводить анализ финансовых потоков в целях выявления схем финансирования террористической, экстремистской деятельности», — подчеркивают в Кабмине.

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10504524

[DrPAS]

Интересно, пионер вроде как клялся, что они не банк, счета не банковские и все такое (иначе их давно нужно было бы декларировать в налоговой). Если это все так, то новость пионера не касается

[bingoboy]

Сообщение от DrPAS

Интересно, пионер вроде как клялся, что они не банк, счета не банковские и все такое (иначе их давно нужно было бы декларировать в налоговой). Если это все так, то новость пионера не касается

Счета не банковские, но карты-то эмитированы банком. И транзакции возникают трансграничные, когда в банкомате наличку снимаешь.

[DrPAS]

bingoboy, я никогда не мог до конца разобраться в функционировании пионера и тем, какими правилами оно регулируется. Их карты считаются банковскими? Мне сложно представить банковскую карту, привязанную к небанковскому счету

[ThaiSabantui]

Сообщение от DrPAS

bingoboy, я никогда не мог до конца разобраться в функционировании пионера и тем, какими правилами оно регулируется. Их карты считаются банковскими? Мне сложно представить банковскую карту, привязанную к небанковскому счету

Пионер работает с несколькими банками, они выпускают карты. И обрабатывают транзакции Пионера. Средства клиентов Пионера хранятся на агрегированных счетах.

Ну и не может быть карточка MasterCard быть небанковской. Небанковские карты - это что? - идентификационные, бонусные и скидочные.

А чтобы завести реальный банковский счет в западном банке, это весьма сложно. Обычно нужно ПМЖ.

[DrPAS]

ThaiSabantui, к какому счету привязана карта пионера?
Это что-то вот такое http://www.banki.ru/wikibank/predoplachennaya_karta_/ Но тогда почему карты именные?

[ThaiSabantui]

Сообщение от DrPAS

ThaiSabantui, к какому счету привязана карта пионера?
Это что-то вот такое http://www.banki.ru/wikibank/predoplachennaya_karta_/ Но тогда почему карты именные?

А причем тут российские законы и предоплаченные карты?

[DrPAS]

Сообщение от ThaiSabantui

А причем тут российские законы и предоплаченные карты?

Я не утверждаю, а спрашиваю. Транзакция при оплате картой пионер осуществляется от имени юридического лица?
Просто, если транзакция идет от юрлица, непонятно, чем это грозит владельцу карты

[Kektus]

Сообщение от DrPAS

Я не утверждаю, а спрашиваю. Транзакция при оплате картой пионер осуществляется от имени юридического лица?
Просто, если транзакция идет от юрлица, непонятно, чем это грозит владельцу карты

Тем, что хотя эти карты привязаны к счету компании пэйонир, на них указано имя и биллинг-адрес владельца, которые видит банк. Если я правильно понимаю, технически это выглядит так: Вася Пупкин снял деньги с карты, выпущенной иностранным банком и привязанной к счету иностранной компании.

[ThaiSabantui]

Сообщение от Kektus

Тем, что хотя эти карты привязаны к счету компании пэйонир, на них указано имя и биллинг-адрес владельца, которые видит банк. Если я правильно понимаю, технически это выглядит так: Вася Пупкин снял деньги с карты, выпущенной иностранным банком и привязанной к счету иностранной компании.

Технически российский банк не знает имени владельца карты. Могут запретить банкоматы и разрешить снятие только через кассы. Могут такое устроить после футбольного чемпионата?