Card2Card , или p2p - в обоих случаях, если это от физ.лиц. Если через организацию, то иначе, с указанием ее.
Но тут есть один важный момент. Если вы захотите вернуть перевод назад теоретическому физ. лицу и обратитесь с заявлением в свой Банк, то ничего не получится. Банк не видит информацию дальше платежных шлюзов. Потому банк не пишет данные физ лица и не знает был ли он вообще. У него есть только технология платежной онлайн системы (Visa, Master, МИР) и код финансовой операции (который присваивается не Банком, как я думаю). Когда Банк точно видит в переводе физ лицо, он сообщит вам о нем. Так как прятать его нет смысла.
Об этом уже довольно много написано в том числе и мной. Как такового списка нет, я лишь некоторых упоминал (например, тех, кто с "темной" стороны). Это надо отдельную ветку создавать и там уже вести список нормальных мерчантов и мошенников, который будет постоянно обновляться. На данный момент по вашему вопросу быстрее воспользоваться поиском.
Я понял так, что больше всего мошенников в p2p сделках по выводу в rub (это наши соотечественники), и они в основном вылазят из своих нор ближе к ночи. На сделках, где заводим средства на биржу я мошенников не встречал.
Я так понял, чтобы не потерять деньги, главное - это не закрывать сделку ДО того времени, как деньги пришли на счет/карту? А если они не пришли за 15 отведенных минут, то они возвращаются на мой счет в ByBit? Или есть и другие способы мошенничества?
Когда Банк точно видит в переводе физ лицо, он сообщит вам о нем. Так как прятать его нет смысла.
Вот и возник вопрос, в каких случаях в переводе фигурирует конкретное физ.лицо. Посмотрела банковские выписки по разным переводам - от кого конкретно есть информация с указанием отправителя. Только по сбп и когда переводила сама себе с юмани. В остальных случаях такой информации в моих банковских выписках нет.
Я так понял, чтобы не потерять деньги, главное - это не закрывать сделку ДО того времени, как деньги пришли на счет/карту? А если они не пришли за 15 отведенных минут, то они возвращаются на мой счет в ByBit? Или есть и другие способы мошенничества?
Да, при открытой сделке на вывод с байбит, вам первому должны прислать сумму, указанную в ордере. При этом тот, кто отправил должен подтвердить, что отправил, а вы после этого ткнуть кнопку, что получили. Также в идеале, чтобы еще в описании ордера было указано, что оплата от первого лица (или если от третьего лица, то указано от кого) плюс с самого начала открытия ордера требовать чек оплаты в чат, чтобы сверить данные после прихода. Только после того как вы убедились, что средства пришли вам на счет, что скинули в чат чек, что вы сверили данные и все сошлось, тогда уже подтверждаете и отпускаете монеты. Большая часть того, что я описал, указано "кричащим" шрифтом в самом ордере.
Если указанная цепочка нарушена, время истекло, отправитель твердит, что все вам отправил (чаще прикидываясь самой службой поддержки и посылая кучу ложных смайликов), то надо привлекать службу поддержки - они разрулят.
Запутанно как-то получилось. Смог, как обьяснил!) В общем, надо отсеивать мошенников до заключения с ними сделок, их и так видно по "борзому" и "красноречивому" описанию их предложения, которое всегда в верху и с заманчивым курсом.
Последний раз редактировалось wladimir1804, 02.03.2024 в 01:56.
Проблема в том, что я не зареган как самозанятый. Суммы не округлял, контрагенты самые выгодные. Ничем не пользовался. В торговле криптой признаваться как то стрёмно, тем более что налоги со своих копеек не платил. А главное непонятно что дальше, даже если оставят возможность пользоваться счетом? Уходить в другой банк?
Торговля криптой не запрещена у нас, нет смысла скрывать. Наверно лучше написать им, что продали криптовалюту и скинуть скрины ордеров с биржи, не вдаваясь в подробности откуда крипта, пока они об этом вопросы не задают. Если б еще про один перевод были вопросы, то можно было бы сказать, что диван продали.
Уходить в другой банк, слишком часты случаи у них таких проблем. Да и что-то на Тинькофф нет нормальных мерчантов, я уже скоро год как так и не нашла нормальных торговцев, чтоб без третьих лиц.
Торговля криптой не запрещена у нас, нет смысла скрывать. Наверно лучше написать им, что продали криптовалюту и скинуть скрины ордеров с биржи, не вдаваясь в подробности откуда крипта, пока они об этом вопросы не задают. .
Если человек живет одним днем, то можно так. Крипта с точки зрения законов РФ это имущество, регулярная купля продажи крипты, есть предпринимательная деятельнотсь, под самозанятость такая деятельность не подходит. Возможно прокатит вариант с однократной продажей крипты если вы купили крипту за деньги и продали без прибыли, но когда у вас регулярные продажи такое не прокатит. Через три года у вас попросят, объяснить откуда у вас крипта, если вы майнер, то заставят заплатить налоги, возможно как самозанятый, потому как крипта произведена вами. Но если вы крипту купили, то налоги возьмут как ИП. Плюс, вы спалите кошелек скрилл за который заплатите 40 процентов штрафа за несообщение, либо 75 процентов за прием денег за работу. Гениии с цепочкой Скрилл АДВ кэш заплатят 75 процентов два раза.
На кредитные организации возложены обязанности по контролю и надзору в области налогов и сборов.
То есть задавая вам такие вопросы, вас лишают возможности маневра в будующем. Налоговый инспектов выташит бумажку от банка, что вы торговали криптой и пойдет по цепочку.
Если коротко, по закону вы должны отдать в три раза больше чем заработали за 4 прошедших года.
Если человек живет одним днем, то можно так. Крипта с точки зрения законов РФ это имущество, регулярная купля продажи крипты, есть предпринимательная деятельнотсь, под самозанятость такая деятельность не подходит. Возможно прокатит вариант с однократной продажей крипты если вы купили крипту за деньги и продали без прибыли, но когда у вас регулярные продажи такое не прокатит. Через три года у вас попросят, объяснить откуда у вас крипта, если вы майнер, то заставят заплатить налоги, возможно как самозанятый, потому как крипта произведена вами. Но если вы крипту купили, то налоги возьмут как ИП. Плюс, вы спалите кошелек скрилл за который заплатите 40 процентов штрафа за несообщение, либо 75 процентов за прием денег за работу. Гениии с цепочкой Скрилл АДВ кэш заплатят 75 процентов два раза.
На кредитные организации возложены обязанности по контролю и надзору в области налогов и сборов.
То есть задавая вам такие вопросы, вас лишают возможности маневра в будующем. Налоговый инспектов выташит бумажку от банка, что вы торговали криптой и пойдет по цепочку.
Если коротко, по закону вы должны отдать в три раза больше чем заработали за 4 прошедших года.
Вобщем мнения разошлись от "скинуть им всё не утаивая" до "сообщать, но не всё", Короче понятно, что с Тиньковым видимо придётся попрощаться. Кто-нибудь может ещё какой банк посоветовать, с которым минимум подобных проблем и который есть в перечне Байбит? Райф, Альфа и т. д.? Сбер не пойдёт. Самое интересное, что в моём случае речь идёт о гораздо меньших суммах, чем у большинства здесь, после обвала продаж на Шатере и ухода РР и пионера этих средств едва хватает на ЖКХ и еду.
Если человек живет одним днем, то можно так. Крипта с точки зрения законов РФ это имущество, регулярная купля продажи крипты, есть предпринимательная деятельнотсь, под самозанятость такая деятельность не подходит. Возможно прокатит вариант с однократной продажей крипты если вы купили крипту за деньги и продали без прибыли, но когда у вас регулярные продажи такое не прокатит. Через три года у вас попросят, объяснить откуда у вас крипта, если вы майнер, то заставят заплатить налоги, возможно как самозанятый, потому как крипта произведена вами. Но если вы крипту купили, то налоги возьмут как ИП. Плюс, вы спалите кошелек скрилл за который заплатите 40 процентов штрафа за несообщение, либо 75 процентов за прием денег за работу. Гениии с цепочкой Скрилл АДВ кэш заплатят 75 процентов два раза.
На кредитные организации возложены обязанности по контролю и надзору в области налогов и сборов.
То есть задавая вам такие вопросы, вас лишают возможности маневра в будующем. Налоговый инспектов выташит бумажку от банка, что вы торговали криптой и пойдет по цепочку.
Если коротко, по закону вы должны отдать в три раза больше чем заработали за 4 прошедших года.
Я бы не был так категоричен. Крипта это и в правду имущество (цифровой актив) по нашим законам. Данное имущество можно не только приобрести у кого то, но и создать, например NFT, а потом продать и это может подпадать под самозанятость. Еще есть трейдеры которые торгуют на бирже криптой. Некоторые занимаются скальпингом (торгуют разную крипту в очень коротком промежутке времени) и у них за день может быть десятки и даже сотни сделок на бирже и они регулярно выводят через р2р деньги. Они с этого получают доход (кто прибыльно торгует) и платят налоги как физлица 13 - 15% равно как и те, кто торгуют на московской бирже или еще где. Многие криптой торгуют много лет и ни кто их за предпринимательскую деятельность не подтягивает. Крипту можно рассматривать как инвестиционный инструмент типа акции, облигации, фьючерсы... Фьючерс (поставочный) на сахар например, это контракт на поставку сахара по оговоренной цене, но ни кого за торговлю фьючерсами не подтягивают как за незаконную предпринимательскую деятельность. По телевизору регулярно рассказывают как люди вкладываются в крипту, но не всегда удачно. Рассказывают про крипто красовки stepn, про игры P2E где можно играя зарабатывать крипту и потом перевести в стейблкоины или фиатные деньги. А еще проводятся различные конференции по крипте и пр...
И если уж проводить аналогии с имуществом, то любой человек может иметь хоть сто квартир, может продавать их и потом опять покупать себе квартиры. И пока человек продает свои квартиры - к нему могут возникнуть вопросы только по налогам и откуда деньги на покупку этих квартир. А вот как только этот человек будет продавать чужие квартиры и получать за это деньги, или строить дома и продавать - это уже предпринимательская деятельность.
Re: Обсуждаем Skrill (Moneybookers)
