Странная ситуация с блокировкой. Получается, что если я выбрал новый банк для вывода денег, делаю первый вывод за январь 2021 года и сразу снимаю наличные, то счёт могут заблокировать и потребовать справку с налоговой. Но налоги за эту сумму я буду платить только в 2022 году. По такой логике получается невозможно выводить деньги. Я понимаю ещё требование подтвердить источник дохода, но налоги?
В банке пишете объяснительную, что средства облагаться будут в следующем году.
И остальные документы о происхождении прикладываете.
Тут больше касается тех, у кого в банке обширная многолетняя история "зарплаты".
То есть, если в этой же ситуации в прошлые годы у меня были подобные выводы «зарплата», но без снятия наличных, то в такой ситуации банк может спросить о налогах? Это уже налоговый контроль, которым банк не должен заниматься, как я понимаю.
Есть отделы по работе с физ.лицами, есть с юр.лицами. При открытии счета юр.лицу оно предоставляет в банк учредительные документы, будет понятно, что там будет кассовый оборот, т.е. не будет подозрительным поступления от физ.лиц налом. Если будут вопросы - попросят предоставить ещё какие-то объясняющие доки. Зарубеж тут не при чём, отечественные переводы тоже контролируют в рамках законе.
Но тут изменения могут происходить чуть ли не каждый квартал, в закон же вномят изменения. А я в банковской сфере уже несколько лет не кручусь. Так что пишу примерную механику.
Я не о юрлицах, а о людях, у которых даже ИП может не быть, но при этом они на свою дебетовую карточку получают каждый месяц непонятные деньги. И в случае с ИП все эти поступления должны были бы заинтересовать банк просто потому, что договор об обслуживании запрещает использовать карту для приёма выручки, для этого нужно отдельный счёт открывать, и его обслуживание стоит пару тысяч в месяц (по крайней мере раньше так было). Но вот не интересуют. В Сберанке - точно.
Также знаю волонтёра приюта для животных, которому деньги переводят в том числе и на Paypal. Наверное, там небольшие суммы, а основное идёт в рублях. Но девушка выводит их сразу обычно. Тоже на Сбер. Уже много лет так делает. Никому неинтересно, опять-таки.
В общем, мне кажется, что дело всё-таки в банках. Хотя к Сберу как к госконторе лично у меня доверия нет. Но пока он вот такой.
То есть, если в этой же ситуации в прошлые годы у меня были подобные выводы «зарплата», но без снятия наличных, то в такой ситуации банк может спросить о налогах? Это уже налоговый контроль, которым банк не должен заниматься, как я понимаю.
Банки этим занимаются уже несколько лет. Налоговая вас может не трогать, а банки могут «докопаться». Если возникнет подозрение у финмониторинга, то банки могут начать проверять чуть ли не каждую неделю или месяц или каждую транзакцию и смена банка не поможет.
Заходите на налог ру в свой личный кабинет ИП (я захожу туда с записью госуслуги), нажимаете закрыть ИП, формируется заявление, отправляете его и все, через неделю получаете на электронную почту документы о закрытии.
Всё не так просто, там подпись нужна электронная, а у меня её нет )))
Зарегился за 2 минуты как самозанятый, лучше платить 4%, чем потерять полностью доход. А рано или поздно прийду за всеми. Хотя, автор, чей счёт заблокировали, тоже налог платит. В общем мутно как-то ...
То есть, если в этой же ситуации в прошлые годы у меня были подобные выводы «зарплата», но без снятия наличных, то в такой ситуации банк может спросить о налогах? Это уже налоговый контроль, которым банк не должен заниматься, как я понимаю.
А банк в данной ситуации не налоговым контролем занимается, а пытается побольше узнать про своего клиента. Откуда деньги, за что они уплачены, нет ли отмывания средств. Просьба предоставить декларацию, она тут больше про отмывание нала руководителями, чем про стокера, который зажал что-то от государства.
До банков тоже докапываются сверху аудитом и проверками. Устраивают им санации если что не так. Так что в данной ситуации банк скорее себя отбеляет, что через него террористам не пересылают средства и лично он не ведет подозрительных операций и все его клиенты белые и пушистые.
Re: Заблочили счет в банке.-115фз РФ
)))
