Под открытие счетов в разных банках наверное подразумевается что у финмониторинга одного банка не будут светится большие сумы
Большие суммы попадают под внимание финмониторинга чисто автоматически, для этого не нужно участие работника банка, и он об этом даже и знать не обязан.