PSB. Заблочили счет в банке с формулировкой "У банка возникли подозрения, что операции по банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций..." Налоги плачу, отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей. Девчонка - начальник отделения сказала - "а могут и не разблокировать"
В связи с чем вопрошаю:
1. У кого чем кончилась и вообще попадали ли вы в такую историю?
2. Мне одной как-то неприятно? - платишь налоги, всё честно, а тебя раз и в преступники и не факт, что отмоешься, будешь во всех банках как 115-фзшник
PSB. Заблочили счет в банке с формулировкой "У банка возникли подозрения, что операции по банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций..." Налоги плачу, отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей. Девчонка - начальник отделения сказала - "а могут и не разблокировать"
В связи с чем вопрошаю:
1. У кого чем кончилась и вообще попадали ли вы в такую историю?
2. Мне одной как-то неприятно? - платишь налоги, всё честно, а тебя раз и в преступники и не факт, что отмоешься, будешь во всех банках как 115-фзшник
Подождите, я представляю Ваше эмоциональное состояние, но давайте чтобы сразу небыло недопониманий обрисуем ситуацию подробнее.
-После какого события произошел блок?
-Выводили в банк только с Пэйпала? (Или может быть совершили необычную покупку?)
-Помимо уведомления о блокировке были ли какие-то требования со стороны банка (предоставить документы/выписки/и т.п.) ? или это Ваша инициатива - "отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей"?
-Вы самозанятая/ИП/простой физик?
Я читал на форуме описания ситуаций с блокировками, но это было со стороны Пэйпала...
Подождите, я представляю Ваше эмоциональное состояние, но давайте чтобы сразу небыло недопониманий обрисуем ситуацию подробнее.
-Что за банк?
-После какого события произошел блок?
-Выводили в банк только с Пэйпала? (Или может быть совершили необычную покупку?)
-Помимо уведомления о блокировке были ли какие-то требования со стороны банка (предоставить документы/выписки/и т.п.) ? или это Ваша инициатива - "отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей"?
-Вы самозанятая/ИП/простой физик?
Я читал на форуме описания ситуаций с блокировками, но это было со стороны Пэйпала и там всё разрешилось.
Промсвязьбанк.
Снимала деньги с картой наличкой перед новым годом (как знала)
Только с PP
На горячей линии их банка сказали, что им нужна объяснительная плюс выписка с происхождением средств, декларацию не просили
Физик. Плачу по 13000
Блокировка была и есть именно со стороны банка.
Состояние нормальное, думаю теперь если меня забанят, как деньги выводить-то теперь
Промсвязьбанк.
Снимала деньги с картой наличкой перед новым годом (как знала)
Только с PP
На горячей линии их банка сказали, что им нужна объяснительная плюс выписка с происхождением средств, декларацию не просили
Физик. Плачу по 13000
Блокировка была и есть именно со стороны банка.
Состояние нормальное, думаю теперь если меня забанят, как деньги выводить-то теперь
Сдаётся мне, что объяснительной о происхождении средств с выпиской им будет достаточно (просто зад свой прикрывают)
По поводу вывода денег при неблагоприятном исходе - неужели нет других, более лояльных банков? (Сбер, Альфа, Тинёк....)
Сдаётся мне, что объяснительной о происхождении средств с выпиской им будет достаточно (просто зад свой прикрывают)
По поводу вывода денег при неблагоприятном исходе - неужели нет других, более лояльных банков? (Сбер, Альфа, Тинёк....)
Ага, только они сейчас вроде как таким желтую звезду шьют. Юрикам точно, думаю физикам тоже. Остальные банки тоже побрезгают
Промсвязьбанк.
Снимала деньги с картой наличкой перед новым годом (как знала)
Только с PP
На горячей линии их банка сказали, что им нужна объяснительная плюс выписка с происхождением средств, декларацию не просили
Физик. Плачу по 13000
Блокировка была и есть именно со стороны банка.
Состояние нормальное, думаю теперь если меня забанят, как деньги выводить-то теперь
Если не секрет, вы сняли все деньги, которые были на карте? И сколько времени они там лежали перед тем, как вы их сняли?
Я не раз читала, что внимание банков привлекает именно связка "получение - снятие наличкой/перевод куда-то еще в течении короткого времени", но ситуация постоянно меняется, конечно.
Обязательно расскажите потом, что вам ответят на предоставленные документы.
PSB. Заблочили счет в банке с формулировкой "У банка возникли подозрения, что операции по банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций..." Налоги плачу, отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей. Девчонка - начальник отделения сказала - "а могут и не разблокировать"
В связи с чем вопрошаю:
1. У кого чем кончилась и вообще попадали ли вы в такую историю?
2. Мне одной как-то неприятно? - платишь налоги, всё честно, а тебя раз и в преступники и не факт, что отмоешься, будешь во всех банках как 115-фзшник
Это скорее всего из-за снятия наличных более 100 тыс или получения перевода более 100 тыс. Сейчас всех начнут проверять. Если попадёте в чёрный список ЦБ, то другие банки не смогут открыть вам счёт. У меня с ИП так, само ИП открыть могу, а счёт в банке нет.
А какая разница стокер или кто ещё? Я для них человек 115 фз на данный момент https://life.ru/p/1338391
Вы же сами дали эту ссылку, где написано, что надо делать в такой ситуации. От себя могу порекомендовать в дополнение к тому, что написано в той статье, воспользоваться услугами адвоката за Ваш счёт. С адвокатом Вам будет легче. И готовьтесь судиться с банком до последнего. В законодательном поле России бывают ситуации, когда подающий иск проигрывает в суде, подаёт апелляцию, проигрывает её, подаёт в Верховный Суд - и Верховный Суд отменяет решения нижестоящих судов.