А вот тут вы ошибаетесь - с недавних пор в обязанности банков вменена проверка источников поступления средств и уплата с них налогов.
Ссылку на какой-либо документ можете дать относительно проверки уплаты налогов? Чтобы банкам что-то проверять по налогам они, прежде всего, должны быть обязаны это делать. Без такой обязанности никто ничего делать не будет. Кроме того, в этом вопросе надо хорошо разбираться. Опять же, никто в банке не будет рыться с миллионах ежедневных транзакциях пытаясь каким-то образом понять (даже не могу представлять каким) нужно ли с этих денег платить налог или нет. По источникам средств вопросов нет, это всё в рамки ФЗ-115 можно уложить. А по налогам какая-то очередная страшилка ничем не подтверждённая.
Поэтому деньги, с которых не уплачены налоги, автоматом попадают под действие 115-фз и аналогичных законов в других странах, во всяком случае с точки зрения банков.
Пока у них нет возможности отслеживать на предмет уплаты налогов каждого человека, но в целом уповать на то, что "сотрудников банка это не интересует" довольно неразумно.
Выше ответил что нужно чтобы банк начал заниматься налогами.
Ссылку на какой-либо документ можете дать относительно проверки уплаты налогов? Чтобы банкам что-то проверять по налогам они, прежде всего, должны быть обязаны это делать. Без такой обязанности никто ничего делать не будет. Кроме того, в этом вопросе надо хорошо разбираться. Опять же, никто в банке не будет рыться с миллионах ежедневных транзакциях пытаясь каким-то образом понять (даже не могу представлять каким) нужно ли с этих денег платить налог или нет. По источникам средств вопросов нет, это всё в рамки ФЗ-115 можно уложить. А по налогам какая-то очередная страшилка ничем не подтверждённая.
Про отмывание денег я читал такое, что если деньги поступают и сразу же переводятся на другие счета, банки или обналичиваются, то такие действия и вызывают подозрение.
Если же человек с этой карты ведет ежедневные покупки в магазине, такси, заказывает пиццу и т.д. то такие клиенты менее подозрительны.
Это я не про Сбербанк конечно же. Упаси боже быть его клиентом.
По теме : кто знает, вместо похода в Связной-Евросеть можно с поддержкой палки порешать вопрос верификации?