Скорее всего из-за крупной суммы обратили внимание. 600 тыс. руб. это из другой области, а здесь просто валютный контроль заинтересовался. Коммерческие банки более тщательно подходят к законности проводимых клиентами операций, т.к. чуть что проверка ЦБ, могут что-то найти, оштрафовать или начать чаще контролировать и вплоть до лишения лицензии.
Согласна. До того, как я ушла на фуллтайм, работала бухгалтером, в том числе и с банками. Периодически были платежи из-за границы. И вот да, от Сбера никогда никаких вопросов не было, а некоторые другие коммерческие банки на каждую такую сумму , даже незначительную вроде 1000 руб. требуют пояснение или справку о валютных операциях.
Это больше нужно для банка, как подтверждение, что вы не отмываете какие-то там незаконные левые доходы. Ничего страшного в этом нет, но если такие запросы будут постоянно и если это как-то напрягает, проще сменить банк на более лояльный, вот и все...
Twisted, а вы впервые выводили на счет этого банка, или раньше вопросов от него не было?
Скорее всего из-за крупной суммы обратили внимание. 600 тыс. руб. это из другой области, а здесь просто валютный контроль заинтересовался.
Да это просто синдром вахтера у людей, получающих зряплату. Мнят себя начальниками и глумятся над нормальными людьми. Это гипотеза 2.
Банку не нужны необычные клиенты с мелкими суммами. Это гипотеза 2. Если бы вы переводили миллионы долларов, то это еще имело бы какой-то интерес для банка.
В обоих случаях мораль - нужно голосовать ногами из такого банка. Есть и более адекватные банки или филиалы.
Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" устроит?
\
Естественно нет. Этот закон не обязывает каждого приносить оправдания в банк. А раз не обязывает, значит банк должен предоставить обоснованные требования по конкретной транзакции. Ну не предоставите банку вы бумажку - что он может сделать?
Естественно нет. Этот закон не обязывает каждого приносить оправдания в банк.
Странно, что нет ... Вы его почитайте. Приносить просто так по-умолчанию не обязывает, но даёт право агентам валютного контроля запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций.
Цитата:
Сообщение от ukraineyalta
Ну не предоставите банку вы бумажку - что он может сделать?
Откажет в осуществлении валютной операции, деньги отправит обратно. Или проведёт, но откажет в дальнейшем обслуживании.
Цитата:
Сообщение от ukraineyalta
В обоих случаях мораль - нужно голосовать ногами из такого банка. Есть и более адекватные банки или филиалы.
А с этим согласен, да. Это самое правильное решение. По-крайней мере, если потребует объяснение более 1 раза и не удовлетворится первым.
Re: Звонок из банка
Линейный вид
