У меня была похожая ситуация с Тинькофф год назад, удалось разрулить.
Во первых максимально идите на контакт с тех поддержкой и присылайте все что они просят.
Во вторых не врите, раз они уже так написали, значит по-любому подозревают о работе с криптой.
Я прислал им все возможные справки 2-ндфл с работы, и все скрины с биржи/skrill/стока, ВСЕХ этапов перевода, начиная с выписки с adobe, прихода на skrill, обмена skrill-USDT, вывода USDT-Тинькофф.
Напишите что это единственный возможный вывод средств в связи с санкциями против РФ.
Они будут долго отвечать, по сутки между ответами, но и присылать доки можно не сразу, можно сразу ответить, что конечно, сейчас соберу необходимые документы и все вам предоставлю.
Я деньги со счета не снимал и вообще продолжал пользоваться банком как прежде. Ваши деньги оттуда никто не заберет, только могут расторгнуть договор, запросят счет куда перевести остаток и пометят ваши паспортные данные для других банков как неблагонадежные.
Должно прокатить, но лучше не использовать Тинек для вывода крипты. Я юзаю сбер уже год, все ОК. Использую одного и того же контрагента, он шлет с личной карты. Курс у него хуже, зато надежно. Суммы вывода всегда округляю до тысячи, а лучше вообще округлять до 10к, по ситуации в общем. С дохода плачу налог как самозанятый, пишу комментарий чет типа: "Создание компьютерной графики", списываю с той же карты, на которую присылает контрагент.
Расскажите подробней, суммы округляли? Какие контрагенты были, самые выгодные? Продуктами банка пользуетесь?
Как мне кажется, что такие проверки начинаются, когда в схеме всплывают ворованные деньги. Те самые телефонные мошенники, которые воруют у наивных людей их накопления и сливают через дропов эти деньги в крипту, а крайний в этой цепочке становится честный стокер.
Проблема в том, что я не зареган как самозанятый. Суммы не округлял, контрагенты самые выгодные. Ничем не пользовался. В торговле криптой признаваться как то стрёмно, тем более что налоги со своих копеек не платил. А главное непонятно что дальше, даже если оставят возможность пользоваться счетом? Уходить в другой банк?
У меня знакомый Тиньковчанам сразу про Бинанс сказал. Выложил правду как она есть. Деньги со стоков. Вывод через Бинанс. От него быстро отвязались. Даже документы не потребовали. Это в прошлом году было.
Проблема в том, что я не зареган как самозанятый. Суммы не округлял, контрагенты самые выгодные. Ничем не пользовался. В торговле криптой признаваться как то стрёмно, тем более что налоги со своих копеек не платил. А главное непонятно что дальше, даже если оставят возможность пользоваться счетом? Уходить в другой банк?
Ну можно ответить что планировали заплатить налог как 3-ндфл за 2023. Если не признаетесь, что крипта, то вероятней всего будет БАН. В любому случае надо стараться сохранить отношения с банком. Просто для вывода крипты не юзать, а ток для кэшбэков))) И юзать сбер, там проще затеряться, и контр агента с личной картой найдите. В целом ситуация неприятная, но не фатальная, не переживайте, если что пишите, что отвечают, подскажем.
П2П эдвкаша по идее должен быть безопасней контрагентов биржм. Как думаете?
И проще объяснить банку, что вывожу со своего кошелька деньги заработанные на стоках, а в связи с санкциями, остался только вывод п2п. И скрины будут более адекватно выглядеть для отчета. Так как это все таки скрин перевода своих средств на свою карту.
Последний раз редактировалось Aprilbee, 29.02.2024 в 14:41.
П2П эдвкаша по идее должен быть безопасней контрагентов биржм. Как думаете?
Сложный вопрос. Я выводил с Адвкэш на Райффайзенбанк и это были какие-то P2P переводы без указания имени. В Сбербанк переводы были с кодом торговой точки 6012 (Финансовые учреждения – торговля и услуги). Тоже никаких имен. На карту Казахстана перевод был с помощью какого-то платежного сервиса AnyToCard. И снова без имен. Из чего я делаю вывод, что Адвкэш использует разного рода платежные шлюзы. Чтобы автоматизировать переводы. Как будет по новому - не ясно. Если от Васи Пупкина пойдут деньги с Адвкэш, то это ничем не лучше Васи Шмупкина на бирже.
Может это от банка зависит, но как вы видите, это- p2p перевод без указания имени, или от Васи Шмупкина? У меня к примеру, информация в виде:Tinkoff Card2Card , или p2p - в обоих случаях, если это от физ.лиц. Если через организацию, то иначе, с указанием ее.
а как вы выбираете с кем меняться USDT на ByBit. По рейтингу и самому выгодному курсу на первой странице? Есть какие-то проверенные менялы с которыми точно проблем не будет?
а как вы выбираете с кем меняться USDT на ByBit. По рейтингу и самому выгодному курсу на первой странице? Есть какие-то проверенные менялы с которыми точно проблем не будет?
Об этом уже довольно много написано в том числе и мной. Как такового списка нет, я лишь некоторых упоминал (например, тех, кто с "темной" стороны). Это надо отдельную ветку создавать и там уже вести список нормальных мерчантов и мошенников, который будет постоянно обновляться. На данный момент по вашему вопросу быстрее воспользоваться поиском.
Я понял так, что больше всего мошенников в p2p сделках по выводу в rub (это наши соотечественники), и они в основном вылазят из своих нор ближе к ночи. На сделках, где заводим средства на биржу я мошенников не встречал.
Может это от банка зависит, но как вы видите, это- p2p перевод без указания имени, или от Васи Шмупкина? У меня к примеру, информация в виде:Tinkoff Card2Card , или p2p - в обоих случаях, если это от физ.лиц. Если через организацию, то иначе, с указанием ее.
у меня пришли переводом с личной карты и с МСС кодом 610
А коммекс после закрытия киви еще выводит на карты рф без п2п?
Последний раз редактировалось Aprilbee, 01.03.2024 в 06:47.
Re: Обсуждаем Skrill (Moneybookers)
Линейный вид
