Почитал я ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле".
Ну, во-первых:
ст.6 Валютные операции между резидентами и нерезидентами.
Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются
без ограничений, за исключением валютных операций, предусмотренных статьями 7, 8 и 11 настоящего Федерального закона...
Из этих статей 7 и 8 уже отменили, а в 11 говорится о внутреннем валютном рынке РФ. Ограничения введены в целях защиты золотовалютных резервов, платежного баланса и от резких колебаний курса рубля. Т.е. к нам отношения не имеют.
Далее про сумму 5000 долларов. Да действительно она упоминается пару раз в законе, а именно:
1. п.12 ч.1 ст.9 переводов физическим лицом - резидентом из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента, за исключением случаев, указанных в пункте 17 настоящей части;
2. п.5 ч.3 ст.14 перевода физическим лицом - резидентом из Российской Федерации и получения в Российской Федерации физическим лицом - резидентом перевода
без открытия банковских счетов, осуществляемых в установленном Центральным банком Российской Федерации порядке, который может предусматривать только
ограничение суммы перевода, а также почтового перевода; Это ограничение и есть 5000 долларов. И то это в течение одного операционного дня.
ДАЛЕЕ. Слава богу, что Moneybookers не является иностранным банком, так как тогда начинался бы гемморой. Тут уже по ст.12 резидент обязан уведомлять налоговую об открытии счета в иностранном банке и т.д. Возможно, что закон в данном случае просто не поспевает за реалиями.
ДАЛЬШЕ. ст. 14 Права и ОБЯЗАННОСТИ резидентов при осуществлении валютных операций. КРАТЕНЬКО ОТБРАСЫВАЯ ЮРИКОВ:
* резиденты вправе без ограничений открывать в российских банках банковские счета (вклады) в ин. валюте, если иное не предусмотрено ФЗ;
* (общее правило) расчеты при осуществлении валютных операций производятся (читай обязан производить) физлицами - резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, за исключением ряда валютных операций (есть перечень исключений, включая те самые 5 000 долларов в один операционный день от физика резидента в РФ - физику резиденту в РФ без открытия счета);
*право производить расчеты резидентами с использованием счетов в ин. банках;
*право осуществлять расчеты в любой валюте, с применением в случае необходимости конверсионных операций;
Собственно и все права и ОБЯЗАННОСТИ. Прав больше - оно и правильно, экономику надо стимулировать. Дальше по тексту идет про ввоз вывоз валюты и т.п.
Про отмывание денег и финансирование терроризма, я же ссылался выше на ФЗ "О противодействии отмыванию... ...и финансированию терроризма" - там сумма вполне конкретная 600 000 руб за раз (кстати заметили подлость государства? система страхования вкладов до 700 000 рублей, а сообщать в налоговую уже на 600 000 руб. - сидят потирают руки, кризис несите деньги, и всех автоматом в налоговую). Т.е. банк обязан выявлять суммы 600 000 руб или эквивалент в иностранной валюте, т.е. 21 500 долларов. НУ НЕ СМОГУТ ОНИ ФИЗИЧЕСКИ обработать все платежи на сумму 5000 долларов, сегодня их очень много. Очевидно что и смысл и возможность появляется только на 600 000 руб.
Про валютный контроль, 5000 долларов, и варианты перевода денег из-за границы посмотрите на примере вот этого банка
http://www.kazna.ru/personal/accounts/regulation/ Там прям по тексту см.
ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" здесь:
http://www.consultant.ru/popular/currency/ Закон многократно изменялся в положительную сторону, так что бог его знает, что там в старых редакциях, я бегло просмотрел пару предыдущих редакций, но ничего такого не заметил.
Жду конструктивной критики со ссылками на закон.