Проблема с выводом на банковские счета в России.

[kvadrat]

s-dmit, вот, собственно, вы и набросали тот алгоритм, ради которого ТС выдумал эту тему

[Kektus]

Но зато суммы уменьшаются по банкам, да и все сразу не блокирнут.

Во-первых, если занесут в черный список, могут блокировать везде, т.к. банки им между собой делятся.
Во-вторых, к межбанковским переводам банки относятся с подозрением. Были прецеденты, где людей блокировали за перевод с зарплатной карты свой счёт в другом банке.
Ну и в третьих, я тоже слышал, что декларация может не помочь, если служба безопасности потребует документально подтвердить происхождение денег.

[AnSad]

Сообщение от DrPAS

Не нужно работать с банками, находящимися в режиме санации

+1

Если это

Сообщение от afefelov

Деньги потом переводились на карточку, да по карточке была и обналичка, но и оплата просто карточкой в магазине. Хотя наверное обналички было больше.
И к сожалению в банке никто не предлагает писать ничего, а предложили просто перевести блокированные деньги в другой банк с большой комиссией. Может быть просто здесь в филиале не совсем грамотные работники. Да это произошло в Бинбанке.

всё, что произошло, то нечего необычного в этой ситуации нет от слова совсем. Любой банк может так поступить, если есть подозрения в отмывании денег клиентом и других незаконных операциях. Любой банк и раньше мог и сейчас может запросить у клиента объяснение и документы по операциям и клиент должен их предоставить и внятно объяснить характер операции. А здесь даже банк не любой, а который уже на протяжении многих лет постоянно нарушает кучу нормативов и давным-давно находится под пристальным вниманием ЦБ. Естественно, у них контроль и степень подозрительности повышенные. Кроме этого, неизвестно что за деньги гонял клиент. Может подозрения и небезосновательные.
Да, и счёт-то они могут заблокировать, а вот не выдать деньги не могут. Деньги должны выдать, счёт закрыть и прекратить обслуживание. Перевод в другой банк да и ещё и с большим процентом - это развод какой-то.
Вообщем, муть какая-то. Зачем было писать про 100000, налоги, чёрные списки и блокировании всех подряд ...

Сообщение от Kektus

Ну и в третьих, я тоже слышал, что декларация может не помочь

Наверное, потому что банкам, мягко говоря, чихать на Ваши налоги. Кроме этого, у них нет и не может быть информации об этом. Почему периодически про них упоминают в разговоре о банках для меня загадка.

Сообщение от afefelov

И никто пока мне внятно не объяснил, как вообще работать чтобы этого не происходило, что мне нужно сделать.

Вы, наверное, не поверите, но ничего делать не требуется потому что ничего нового не происходит.

[s-dmit]

Сообщение от Kektus

Во-первых,...
Ну и в третьих,...

Ну а что вы тогда предлагаете? Идеи есть? Могут и на стоках заблокировать, и с работы уволить. Все могут. Тот же скрилл и палка тоже регулярно банят. Работайте, пока работается, не ищите проблем там, где их нет. Но запасные пути всегда изучайте. Чисто, ИМХО.

[tristana]

Сообщение от afefelov

Можно вопрос - кто такой хороший банк ?

это бы Авангард. у меня и сейчас Авангард, но в те годы переводы шли со Скрила, а потому в валюте... и банк к этому придирался.. к валютному платежу и требовал письменных пояснений. Сейчас у меня ПейПал и тот же Авангард. переводы рублевые и проблем никаких. как и у многих на форуме с этим же банком.

[Alex972]

Сообщение от afefelov

С этого года штат групп финмониторинга … бла бла бла…
Если у кого пока еще нет этих проблем, то это пока всего лишь не доработка службы финмониторинга и вопрос времени.

Вы подумайте сами, с экономической точки зрения, через нас идет приток капитала в страну, живем мы тут и деньги полученные со всего мира тратим здесь, нас по идее от налогов то должны освободить, не то, что б еще банить счета. Лично я боюсь расклада, что всех проживающих в России стокеров забанят все западные торговые площадки, в порядке выполнения каких нибудь очередных санкций.
И на сколько мне известно Греф сокращает колличество сотрудников в плоть до автоматизации некоторых функций юр отделов, а вы говорите штат расширять - верится с трудом, а если точнее - чушь полная.

[gorbva]

Совету всям, кто боится, подписаться на телеграм-канал BlackAudit.
Там довольно подробно описывается вся кухня банковской деятельности, карательные акции Центробанка и налоговой.
В кратце донесу суть. ЦБ с Налоговой стали реально закручивать гайки, но их сновная цель это Обнальщики и уклонисты ои уплаты НДС путем различных схематозов. Основная схема обнала идет через ИП-шников и физ.лиц и именно к их деятельности и присматриваются пристально. Откуда на их счета капают деньги, почему так много (обнальщики за месяц снимают по несколько десятков миллионов рублей кэшом). Проверяются цепочки их платежей и снятия денег. Если вы ИП и получаете бабки с палки на свой счет ИП-шника, то вам бояться нечего. Ваши финансы довольно прозрачны и чисты.
Если вы физ.лицо и получаете ежемесячно 100к.руб. на счет физ. лица с Палки или Скрила, то ясень пень банк сообщит эту инфу в налоговую! Тут у вас два выхода:
1. Либо не забывать ежегодно подавать декларацию 3-НДФЛ и платить 13% налогов.
2. Зарегистрироваться как ИП на патенте (фотоуслуги, услуги кино и фото лабараторий). В этом случае вам вменят годовой доход около 300 К. и стоимость патента будет составлять 6% от этих 300 т.р., то есть 18 тыс.р в год. НО!! ИП еще должен ежегодно пенсинно -социальные отчисления, а это как минимум 30 тыс.руб., плюс 1% от суммы превышающей 300 тыс. Но и это еще не полный список пи3Dетца!
Любимое государство придумало для бизнеса т.н. "фискализацию". Суть её в том, что каждый предприниматель (ИП, ООО, ЗАО, ПАО, ХУЯО) ПРИ РАСЧЕТЕ С ФИЗ.ЛИЦАМИ (SIC!) должен приобрести специальный кассовый аппарат, который каждую операцию сливает в налоговую и печатает клиенту чек с QR-кодом.
Те, кто продает услуги через интернет (интернет-магазин) должны купить виртуальную (он-лайн) кассу и так же выбивать клиентам электронный чек с QR-кодом.
Стоимость этого "счастья" около 40 тыс. за год как минимум!
Пока для ИП-шников на патенте эта грёбаная фискализация отложена до июля 2019 года.
Некоторые конторы (например Робокасса) предлагают для владельцев интернет-магазинов "схематоз" как избежать фискализации. Суть схемы в том, что клиенты совершая покупки в вашем интернет-магазине, делают вовсе не покупки, а "осуществляют перевод денежных средств физ. лица по заявлению, без открытия банковского счета".
Налоговая сразу предупредила, что такой схематоз будет вычисляться и караться анально!
Еще раз тезисно. Если вы ИП и хотите избежать фискализации - НЕ РАБОТАЙТЕ С ФИЗ.ЛИЦАМИ ПО БЕЗНАЛУ! Никаких "скинуть на карту", никаких банковских переводов! Только кэш либо Палка!
Получение денег с Палки не является работой с физ.лицами и фискализация не требуется.

[Alex972]

Сообщение от gorbva

Совету всям, кто боится, подписаться на телеграм-канал BlackAudit.
Там довольно подробно описывается вся кухня банковской деятельности, карательные акции Центробанка и налоговой.
...

Складывается ощущение, что вся эта история с упомянутым выше месенджером - тонко спланированый маркетинговый ход его владельцев и наших спецслужб, во сколько раз возрос его рейтинг на территории РФ в ходе последних событий ? - одному богу известно.

[Batareykin]

активизация ЦБ скорее всего началась из-за криптовалютного бума. Купить крипту сейчас напрямую невозможно, только через серые схемы. Поэтому много рублей-долларов стали гонять между счетами обменников.

[butenkow]

Я много раз выводил "нормальные" суммы с Paypal на счет в ВТБ. Один раз заблокировали счет на ВТБ и попросили документы - откуда деньги. Я предоставил скриншоты страниц с фотобанков, что там зарегистрирован как автор, и выписки по выводу денежных средств. Так же пользовательские соглашения с фотобанками. Всё это распечатал и отнес в банк. Дней через пять меня разблокировали. Да, неприятно! Да, ведут себя безцеремонно! Но, этот вопрос легко решаемый! А так, никто не мешает переводить более мелкими суммами, те кто очкует. Ну или так, если конечно делать нечего, можно на эту тему бесконечно общаться.