У меня была похожая ситуация с Тинькофф год назад, удалось разрулить.
Во первых максимально идите на контакт с тех поддержкой и присылайте все что они просят.
Во вторых не врите, раз они уже так написали, значит по-любому подозревают о работе с криптой.
Я прислал им все возможные справки 2-ндфл с работы, и все скрины с биржи/skrill/стока, ВСЕХ этапов перевода, начиная с выписки с adobe, прихода на skrill, обмена skrill-USDT, вывода USDT-Тинькофф.
Напишите что это единственный возможный вывод средств в связи с санкциями против РФ.
Они будут долго отвечать, по сутки между ответами, но и присылать доки можно не сразу, можно сразу ответить, что конечно, сейчас соберу необходимые документы и все вам предоставлю.
Я деньги со счета не снимал и вообще продолжал пользоваться банком как прежде. Ваши деньги оттуда никто не заберет, только могут расторгнуть договор, запросят счет куда перевести остаток и пометят ваши паспортные данные для других банков как неблагонадежные.
Должно прокатить, но лучше не использовать Тинек для вывода крипты. Я юзаю сбер уже год, все ОК. Использую одного и того же контрагента, он шлет с личной карты. Курс у него хуже, зато надежно. Суммы вывода всегда округляю до тысячи, а лучше вообще округлять до 10к, по ситуации в общем. С дохода плачу налог как самозанятый, пишу комментарий чет типа: "Создание компьютерной графики", списываю с той же карты, на которую присылает контрагент.
Расскажите подробней, суммы округляли? Какие контрагенты были, самые выгодные? Продуктами банка пользуетесь?
Как мне кажется, что такие проверки начинаются, когда в схеме всплывают ворованные деньги. Те самые телефонные мошенники, которые воруют у наивных людей их накопления и сливают через дропов эти деньги в крипту, а крайний в этой цепочке становится честный стокер.