Банки не видят с кем вы договаривались о переводе. Поэтому для них это перевод со своей карты всегда.
Обычно, больше вопросов у банков вызывают действия получателя так как если деньги к вам пришли то вопросов к плательщику не возникло.
А еще представьте, что вы годами выводите через одно лицо со своей картой. И выяснится что его деньги не чистые и он скомпрометирован. От такой мысли волосы на голове могут зашевелиться у слабонервных. Это вам не один перевод а все...
Я не специалист, просто моё мнение
С какой своей карты? Банк видит перевод р2р. И если карта отправителя будет скомпрометирована, то и вас могут заблочить в связке с ним.
Да, и использование мерчантом личной карты тоже не дает никих гарантий, но все же есть больше шансов, что чел только занимается криптоторговлей и ничем плохим, что личные карты его не заблокированы.
Подобных кейсов масса. Спрашивайте знакомых, читайте форумы, гуглить реальные истории, а не только доверяйте 'логическим рассуждениям'
Проблема большинства этих кейсов из интернета, что люди скрывают (не учитывают) или понятия не имеют о собственных ошибках, которые привели к такому результату.
Поэтому делать выводы на основании чужих случаев, без логических рассуждений я бы не стал.
Интересно, а кто-нибудь из стокеров хоть раз пострадал из-за карт третьих лиц или скомпрометированых карт? Кроме пугалок про треугольник, наркоторговлю через крипту и т.д. с упорным постоянством здесь читаю. Понятно, что если крупные суммы начнут капать вам на карту, то банк в любом случае проявит интерес. Боюсь сглазить, но я не обращаю внимание на то, с каких карт мне придут рубли. В данный момент у меня одно правило, не продавать крипту за рубли людям с нерусскими фамилиями, даже у кого рейтинг 100%, каждый второй раз пытаются кинуть. Может мне только одному так "везет".
Последний раз редактировалось igor131, 26.11.2023 в 15:10.
Интересно, а кто-нибудь из стокеров хоть раз пострадал из-за карт третьих лиц или скомпрометированых карт? Кроме пугалок про треугольник, наркоторговлю через крипту и т.д. с упорным постоянсивом здесь читаю. Понятно, что если крупные суммы начнут капать вам на карту, то банк в любом случае проявит интерес. Боюсь сглазить, но я не обращаю внимание на то, с каких карт мне придут рубли. В данный момент у меня одно правило, не продавать крипту за рубли людям с не русскими фамилиями, даже у кого рейтинг 100%, каждый второй раз пытаются кинуть. Может мне только одному так "везет".
Банк не объясняет причины блокировки, поэтому нельзя узнать от чего это произошло. Про блокировку карты тут некоторые писали.
Крупные суммы - это какие? Кто знает какие критерии, чтоб под них подстроиться? Я вот не нашла их нигде.
Банк не объясняет причины блокировки, поэтому нельзя узнать от чего это произошло. Про блокировку карты тут некоторые писали.
Крупные суммы - это какие? Кто знает какие критерии, чтоб под них подстроиться? Я вот не нашла их нигде.
Раньше автоматически проверяли все суммы от 400 тыс рублей. Уголовные дела заводили от 1300 тыс рублей суммы оборота за год, если на нее не были уплачены налоги. Сейчас, наверное, другие суммы. Если человека, от лица которого вам перечисляли, заподозрят в отмывании денег или пособничеству терроризму, то могут заблокировать счета всех кому он перечислял или ему перечисляли. Ни уплата налогов, ни любые документы о происхождении средств в этом случае не помогут. То есть вы не виноваты, но банк перестрахуется и заблокирует счета. В банке вам не скажут о причинах блокировки и деньги не отдадут. Нужно будет закрывать счет и переводить деньги в другой банк. Но для нас с нашими заработками - это маловероятно. Я не думаю, что у банков и налоговой достаточно ресурсов этим заниматься. Так что если вдруг заблокируют, это не значит, что что-то против вас, просто перестраховка банка и деньги можно будет забрать, но счет закроют.
Интересно, а кто-нибудь из стокеров хоть раз пострадал из-за карт третьих лиц или скомпрометированых карт? Кроме пугалок про треугольник, наркоторговлю через крипту и т.д. с упорным постоянством здесь читаю. Понятно, что если крупные суммы начнут капать вам на карту, то банк в любом случае проявит интерес. Боюсь сглазить, но я не обращаю внимание на то, с каких карт мне придут рубли. В данный момент у меня одно правило, не продавать крипту за рубли людям с нерусскими фамилиями, даже у кого рейтинг 100%, каждый второй раз пытаются кинуть. Может мне только одному так "везет".
Если вам скинули деньги с карты третьего лица, то могут отозвать платёж в банке как ошибочный. И на бирже вы уже ничего не уладите. Так как подтвердили, что деньги вам перевёл Иван Иванов. А по факту пришли деньги от Сидорова. И как теперь наказать Иванова, что Сидоров отозвал платёж? Останетесь и без крипты и без денег. Случаев таких очень много.
Раньше автоматически проверяли все суммы от 400 тыс рублей. Уголовные дела заводили от 1300 тыс рублей суммы оборота за год, если на нее не были уплачены налоги. Сейчас, наверное, другие суммы. Если человека, от лица которого вам перечисляли, заподозрят в отмывании денег или пособничеству терроризму, то могут заблокировать счета всех кому он перечислял или ему перечисляли. Ни уплата налогов, ни любые документы о происхождении средств в этом случае не помогут. То есть вы не виноваты, но банк перестрахуется и заблокирует счета. В банке вам не скажут о причинах блокировки и деньги не отдадут. Нужно будет закрывать счет и переводить деньги в другой банк. Но для нас с нашими заработками - это маловероятно. Я не думаю, что у банков и налоговой достаточно ресурсов этим заниматься. Так что если вдруг заблокируют, это не значит, что что-то против вас, просто перестраховка банка и деньги можно будет забрать, но счет закроют.
Да я об этом в курсе. Это выше форумчане сомневались.
Если вам скинули деньги с карты третьего лица, то могут отозвать платёж в банке как ошибочный. И на бирже вы уже ничего не уладите. Так как подтвердили, что деньги вам перевёл Иван Иванов. А по факту пришли деньги от Сидорова. И как теперь наказать Иванова, что Сидоров отозвал платёж? Останетесь и без крипты и без денег. Случаев таких очень много.
Вот с подверждением на бирже перевода от Иванова есть вопросы. Во многих банках не видно от кого платеж пришел. И в принципе даже не поймешь, кто переводит, если мерчант сам не заявляет о 3-х лицах. Может тогда требовать чек о переводе? И выбирать хотя бы тех, кто пишет в условиях от чьего имени платеж будет.
Re: Обсуждаем Skrill (Moneybookers)
Линейный вид
