З-и лица - это дропы. Эти карты могут использовать в каких-то нехороших делах и в банке будут на карандаше, можно попасть на 115 ст. При разбирательствах с банком будет тяжело доказывать, что этот перевод за продажу крипты, ведь продавец и отправитель денег на счет разные люди.
Когда продаете крипту в качестве мерчанта, то есть риск попасть на мошенническую схему «треугольник».