Есть хороший анекдот, про половую жизнь дедов.. Так и вы рассказывайте. Не факт, что полмиллиона действительно переводились. В крайнем случае есть фио господина который это сделал, можно написать запрос, в сбер, налоговую и финмонтиринг... (шутка...)
Личность чувака известна, это один из популизатороством стокерства. Многие его знакомые вспоминают, его как важного стокера. Есть один восторженный отзыв о курсах дизайна. Еще чувака выперли из южной кореи. Я не ставлю под сомнение, его талант... но это либо подлость либо глупость..
Подленько говорть, что все в порядке, а самому ждать идиотов готовых рисковать своими деньгами и счетом.
Относительно алгоритма, он очень простой. Если ваш контрагент наркоман, вас банят независимо от суммы. Просто не всех наркоманов, ловят. У наркоманов есть куча родствеников знакомых... Но на долгосрок или большую сумму это гранатированный попадос.