Они добьются, что люди перестанут пользоваться банками по возможности и все.
В том-то и дело, что это не всегда возможно. Как-то видел мужчину, который рвал и метал, находясь буквально в состоянии аффекта: он перевёл деньги в другой город на срочную операцию сыну, и деньги, конечно же, заблочили, типа, "доказывай законность". Когда просто лишают заработанного, нагло присваивая себе средства, это одно. Но тут уже эти параноики, видящие в каждом преступника, буквально становятся убийцами.
Неа, там в поправках как раз любые операции с деньгами. Можно маме кинуть 200 тыс и ей счет заблочат, пока она не докажет происхождение денег.
Например, будете покупать недвижимость свыше 3-х миллионов, риэлтор и банк обязаны сообщить о сделке, вы должны доказать происхождение денег. Интересно, как можно доказать происхождение денег накопленных за всю жизнь, в том числе и в 90-е начало 2000-х, когда всем давали доллары в конверте.
Ещё раз почитал - ничего такого нет. Ни про блок за 100000 (кроме того, что я выше написал) ни про недвижимость дороже 3 млн. с необходимостью доказать происхождение денег (в финмониторинг да, передаётся и передавалось ранее). Не знаю откуда вы это берёте Просто повторюсь, что блок не зависит от суммы и закон этот уже давно работает.
Ещё раз почитал - ничего такого нет. Ни про блок за 100000 (кроме того, что я выше написал) ни про недвижимость дороже 3 млн. с необходимостью доказать происхождение денег (в финмониторинг да, передаётся и передавалось ранее). Не знаю откуда вы это берёте Просто повторюсь, что блок не зависит от суммы и закон этот уже давно работает.
— Например, могут заинтересовать ситуации, когда цена в договоре намного ниже реальной рыночной стоимости объекта недвижимости. Сомнительной может показаться операция, если по сделке передаётся крупная сумма наличных денег, которая явно не соответствует социально-экономическому статусу её участников. Допустим, человек, не имеющий имущества и доходов, покупает элитное жильё. Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований, — пояснила Наталья Пшеничникова.
Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.
Напишите письмо-разьяснение, на сайте банка должен быть бланк, приложите скрин с пейпала на перевод этой суммы на пейпал от шаттера или другого. Им просто нужно знать откуда эта сумма попала на пейпал
Как-то видел мужчину, который рвал и метал, находясь буквально в состоянии аффекта: он перевёл деньги в другой город на срочную операцию сыну, и деньги, конечно же, заблочили, типа, "доказывай законность
Мне кажется, крупные суммы надёжней посылать через системы переводов. Да, комиссия, зато государство не спи*дит.
Я раньше работала в банке (другом, не ПСБ), как раз в отделе финмониторинга. Каждый день все операции в банке проходят автоматическое и ручное "сито" проверки, подозрительные операции расследуются специалистами, к подозрительным операциям они прикладывают доки, что всё ОК и вся инфа отправляется в вышестоящие инстанции. Так обязаны были делать все банки. По крайней мере, так было несколько лет назад.
Могу порекомендовать вам обратиться чётко в отдел финмониторинга (пусть хотя бы те же операционисты на местах соединят или дадут телефон) и поговорить с тамошними спецами. Скорее всего им нужны будут хоть какие-то бумаги о том, что это ваши заработанные честно деньги (копия контракта с каким-нибудь стоком, распечатанное движение денег по пейпалу и тд.), т.е. их интересуют не оплаченные вами налоги, а источник ваших доходов - что вы сами их заработали, а не кучка физ.лиц вам шлёт переводы неизвестно за что и вы их обналичиваете (отмываете) через их замечательный банк.
Удачи!
Каждый день все операции в банке проходят автоматическое и ручное "сито" проверки, подозрительные операции расследуются специалистами, к подозрительным операциям они прикладывают доки, что всё ОК и вся инфа отправляется в вышестоящие инстанции
Очень странно. Через тот же Сбербанк многие проводят просто миллионы в месяц. От владельцев интернет-магазинов, принимающих оплату на свою карту и не желающих платить налоги, до каких-нибудь зоозащитников, собирающих на неё пожертвования. Знаю парня с интернет-магазином, несколько миллионов поступлений на карту для него обычная ситуация. Всегда так жили, всем было плевать. Может, всё-таки от банка зависит? Или контролируют только поступления из зарубежа?
Для интересующихся: да, я вывела в нал несколько раз с PayPal деньги и они не отлежались, мне их за четыре месяца перевели, сумарно получилось больше, чем обычно. Банк использовался для оплаты жкх и вообще безналичных трат. Но я, наивная, думала, что сперва проверка доков, а потом блок, а оно, вон оно как, я по умолчанию преступником и террористом оказалась, с деятельности которого налоговая с удовольствием кушает налоги, кстати.
Блин, спасибо за совет с картой Payoneer - не догадалась бы , теперь скажите, в какую страну переезжать, чтобы мне её выдали опять?)
Денех было меньше 100 т р за раз.
Выписку PayPal прилагала, запросили поручения об уплате налогов и договоры с Ш и Гетти
Обещаю, что напишу что там по результату выйдет.
Думаю, это риторический вопрос: Как деньги-то выводить теперь и где их держать? Что-то оставлять в РФ банке теперь вообще желания не имею
И вообще меня настораживает такая ситуация, например если кто-то совершает преступление, его судят, ограничивают на какое-то время в действиях (тюрьма, штрафы) и потом опять он нормальный член общества. В данной же ситуации на человека без суда и следствия ставят штамп, и это наказание, теоретически, будет с ним до конца жизни либо пока он не докажет(!) своей невиновности, банки вправе ему отказывать в обслуживании на основании подозрения (!), поэтому он рискует быть навсегда отрезан от финансовых потоков. И про это почему-то никто не говорит, а ведь это опасный прецедент и страшное извращение права и трех ветвей власти
Очень странно. Через тот же Сбербанк многие проводят просто миллионы в месяц. От владельцев интернет-магазинов, принимающих оплату на свою карту и не желающих платить налоги, до каких-нибудь зоозащитников, собирающих на неё пожертвования. Знаю парня с интернет-магазином, несколько миллионов поступлений на карту для него обычная ситуация. Всегда так жили, всем было плевать. Может, всё-таки от банка зависит? Или контролируют только поступления из зарубежа?
Есть отделы по работе с физ.лицами, есть с юр.лицами. При открытии счета юр.лицу оно предоставляет в банк учредительные документы, будет понятно, что там будет кассовый оборот, т.е. не будет подозрительным поступления от физ.лиц налом. Если будут вопросы - попросят предоставить ещё какие-то объясняющие доки. Зарубеж тут не при чём, отечественные переводы тоже контролируют в рамках законе.
Но тут изменения могут происходить чуть ли не каждый квартал, в закон же вномят изменения. А я в банковской сфере уже несколько лет не кручусь. Так что пишу примерную механику.