Нацбанк потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операции украинских компаний и рядовых граждан. Замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций. Об этом говорится в телеграмме НБУ №25-0004/31760 "Об финансовых операциях по получению наличности".
написано "со счетов юр.лиц" про систематическо обналичивание..
к чему все эти вбросы?
особенно смешно про "отзыв лицензии")) у приватбанка )))
Заказчик купил часть иллюстраций из фотобанка остальные я ему сделал дополнительно и он мне прислал за них деньги на банковскую карточку. Теперь звонят из банка и просят документы на этот платеж. Платеж оформили как на предпринимательскую деятельность. И просят контракт, подтверждающий, что я не веду предпринимательской деятельности.
Возможно кто-то с таким сталкивался и знает как должен выглядеть этот контракт? Что прописать в контракте, что это гонорар, зарплата или роялти чтобы меня не заподозрили в предпринимательской деятельности и разблокировали деньги?
Desarhtist а вы сделали просто так, без договора передачи прав на работы?
да. я ему иллюстрации он мне деньги.
но он не против подписать договор только говорит, чтобы я ему выслал образец.
И я ему выставлял только Work estimate и Invoice
как я понимаю это чисто фикция для банка, чтобы не заподозрили в предпринимательской деятельности
Думаю можно сделать задним числом только, что там писать не знаю
а что он написал в назначении платежа? если оплата за товар/услуги - то он вас подставил.. и вы немного сглупили... я всегда общаясь с такими клиентами первым делом выясняю - могут ли они при переводе написать в назначении платежа - роялити. Если могут - то общаюсь дальше. Ибо это основа основ. С фразой роялити - все ок. А вот с описанием - оплата за товар и т.п... оооо... даже не знаю, что вам посоветовать, если там такое написано.
А если там ничего не написано - то просто прям в банке спросите форму заявления о характере поступивших валютных средств. У них есть шаблоны.., и просто заполните и поставьте галочку, что это не предпринимательская деятельность, что это роялити.
Платеж оформили как на предпринимательскую деятельность. И просят контракт, подтверждающий, что я не веду предпринимательской деятельности.
Вся проблема в том, что платеж прошел как предпринимательский. Контракт задним числом сделать можно, но это должен граммотный контракт, т.е. скачать шаблон в инете - это не про вас. Банк абсолютно прав, требуя от вас контракт и если вы его не предоставите - деньги не зайдут. Так что я вижу два пути - аккуратно узнать в банке что должно быть в контракте и самому нарисовать, или обратится к адиторам, чтобы за деньги вам составили договор.
tristana это у меня первый опыт такого плана, на платежные системы он не мог перечислить деньги, у него все идет через бухгалтерию... Остался только Paypal и банковская карта с cвифтом.
За форму заявления они что-то говорили, но посоветовавшись сказали, что лучше всего это контракт.
веста я ходил в банк и там сказали, что нужен контракт в котором пишет, что это не предпринимательская деятельность, а зп или гонорар, за роялти не знаю.
Тогда они подают на рассмотрение руководства и те принимают решение.
Re: Звонок из банка
Линейный вид
