PSB. Заблочили счет в банке с формулировкой "У банка возникли подозрения, что операции по банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций..." Налоги плачу, отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей. Девчонка - начальник отделения сказала - "а могут и не разблокировать"
В связи с чем вопрошаю:
1. У кого чем кончилась и вообще попадали ли вы в такую историю?
2. Мне одной как-то неприятно? - платишь налоги, всё честно, а тебя раз и в преступники и не факт, что отмоешься, будешь во всех банках как 115-фзшник
PSB. Заблочили счет в банке с формулировкой "У банка возникли подозрения, что операции по банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций..." Налоги плачу, отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей. Девчонка - начальник отделения сказала - "а могут и не разблокировать"
В связи с чем вопрошаю:
1. У кого чем кончилась и вообще попадали ли вы в такую историю?
2. Мне одной как-то неприятно? - платишь налоги, всё честно, а тебя раз и в преступники и не факт, что отмоешься, будешь во всех банках как 115-фзшник
Подождите, я представляю Ваше эмоциональное состояние, но давайте чтобы сразу небыло недопониманий обрисуем ситуацию подробнее.
-После какого события произошел блок?
-Выводили в банк только с Пэйпала? (Или может быть совершили необычную покупку?)
-Помимо уведомления о блокировке были ли какие-то требования со стороны банка (предоставить документы/выписки/и т.п.) ? или это Ваша инициатива - "отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей"?
-Вы самозанятая/ИП/простой физик?
Я читал на форуме описания ситуаций с блокировками, но это было со стороны Пэйпала...
PSB. Заблочили счет в банке с формулировкой "У банка возникли подозрения, что операции по банковской карте осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем. Карта заблокирована на проведение расходных операций..." Налоги плачу, отнесла им декларацию и выписку из PayPal плюс объяснительную, всё без печатей. Девчонка - начальник отделения сказала - "а могут и не разблокировать"
В связи с чем вопрошаю:
1. У кого чем кончилась и вообще попадали ли вы в такую историю?
2. Мне одной как-то неприятно? - платишь налоги, всё честно, а тебя раз и в преступники и не факт, что отмоешься, будешь во всех банках как 115-фзшник
Это скорее всего из-за снятия наличных более 100 тыс или получения перевода более 100 тыс. Сейчас всех начнут проверять. Если попадёте в чёрный список ЦБ, то другие банки не смогут открыть вам счёт. У меня с ИП так, само ИП открыть могу, а счёт в банке нет.
Вообще, ситуация, если смотреть на неё широко, прикольная. Кому-то придёт в голову, что курьер, подвозящий клиенту ноутбук (или пиццу, к примеру), может присвоить себе деньги на основании, что "у него возникли сомнения в законности их происхождения"? И без ноутбука покупатель останется, и без денег. Абсурд? А в случае с банком этот абсурд прокатывает. К нему все привыкли и принимают уже за норму. Но банк - это тот же курьер, который оперирует наличностью клиента, доставляет её до адресатов, да к тому же ещё наживается на ней, прокручивая в разных сделках. Законы сами по себе абсурдные, презумпция невиновности отменяется, и человек должен доказывать, что не верблюд, когда его буквально оставляют без средств к существованию, имея в основании произвола только советы тараканов в чьих-то больных головах.
Вообще, ситуация, если смотреть на неё широко, прикольная. Кому-то придёт в голову, что курьер, подвозящий клиенту ноутбук (или пиццу, к примеру), может присвоить себе деньги на основании, что "у него возникли сомнения в законности их происхождения"? И без ноутбука покупатель останется, и без денег. Абсурд? А в случае с банком этот абсурд прокатывает. К нему все привыкли и принимают уже за норму. Но банк - это тот же курьер, который оперирует наличностью клиента, доставляет её до адресатов, да к тому же ещё наживается на ней, прокручивая в разных сделках. Законы сами по себе абсурдные, презумпция невиновности отменяется, и человек должен доказывать, что не верблюд, когда его буквально оставляют без средств к существованию, имея в основании произвола только советы тараканов в чьих-то больных головах.
Они добьются, что люди перестанут пользоваться банками по возможности и все.
Они добьются, что люди перестанут пользоваться банками по возможности и все.
В том-то и дело, что это не всегда возможно. Как-то видел мужчину, который рвал и метал, находясь буквально в состоянии аффекта: он перевёл деньги в другой город на срочную операцию сыну, и деньги, конечно же, заблочили, типа, "доказывай законность". Когда просто лишают заработанного, нагло присваивая себе средства, это одно. Но тут уже эти параноики, видящие в каждом преступника, буквально становятся убийцами.
Как-то видел мужчину, который рвал и метал, находясь буквально в состоянии аффекта: он перевёл деньги в другой город на срочную операцию сыну, и деньги, конечно же, заблочили, типа, "доказывай законность
Мне кажется, крупные суммы надёжней посылать через системы переводов. Да, комиссия, зато государство не спи*дит.
Напишите письмо-разьяснение, на сайте банка должен быть бланк, приложите скрин с пейпала на перевод этой суммы на пейпал от шаттера или другого. Им просто нужно знать откуда эта сумма попала на пейпал
Заблочили счет в банке.-115фз РФ
Комбинированный вид
