нашелся вор

[AntiMarx]

Рассказываю продолжение истории с блокировкой счёта банком Тинькофф Банк. Приветствуется максимальный репост!


Итак, в пятницу нам заблокировали счёт, наврав о том что "проводится проверка в целях безопасности". После того как мы связались с банком, то нам сообщили что дело не в безопасности а в ряде вопросов к нашей организации, поэтому у нас запросили дополнительные документы.


Все запрошенные документы были нами предоставлены в тот же день до 18:15 (то есть в течение 4 часов с момента получения запроса). Никаких претензий или замечаний по поводу полноты предоставления или сути предоставленных докуменнтов банк не предъявил.


Сегодня утром получаем сообщение такого содержания (см. скрины) - банк предлагает закрыть счёт и вывести остаток (а речь идёт о 231 тыс. рублей) с комиссией 15%!!!


При этом, в "Условиях..." действительно имеется пункт 5.9, который даёт банку право (но не обязанность) удержать 15% от суммы переводов в случае если клиент либо не предоставит, либо предоставит ненадлежащим образом документы и информацию в ответ на запрос банка. Как я уже написал выше - информацию мы предоставили полностью и никаких претензий по её качеству, количеству, комплектности и оформлению банк не предъявил.


В связи с этим считаем действия банка абсолютно незаконными, будем обжаловать всеми доступными средствами, а пока призываю всех сто раз подумать прежде чем связываться с Тинькофф Банк. Даже не думайте открывать там счёт если у вас низкомаржинальный агентский бизнес. Если у вас, дорогие коллеги из туризма, есть счета в банке Тинькофф - немедленно их закрывайте и выводите деньги пока не начались проблемы. Есть множество других адекватных банков которые следуют законам, рекомендациями ЦБ и собственным правилам - потому что в рекомендации ЦБ прямо сказано что "Одновременно отмечаем, что уплата налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации в размере ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для "автоматического" признания факта совершения клиентом сомнительных операций (klerk.ru /doc /465007/) - а именно это было заявлено банком Тинькофф как причина подобных действий.


Прошу максимальный репост!