что я советовала? посылать банки с их требованиями далеко подальше? никогда я этого не советовала. Я всегда была и буду за сотрудничество и написание писем с объяснениями в случае вопросов со стороны банка. Собственно и писала, не однократно.
И что всегда писали всю правду, о том что это доход, перечисляли стоки? Может еще и налоги платите?
Тут в темах мы держим нос по ветру, и если банк хоть одному стокеру задает подобные вопросы, многие сразу уходят в другие банки, вплоть до снятия денег в банкоматах, т.к. скажешь банку и уже жди звоночка с налоговой.
Я вас даже процитирую:
"говорить о том, что "это мои собственный деньги, которые я со своего счета в системе МБ перевел самому себе же на счет в вашем банке"... и это тоже правда и тоже работает..." http://zastavkin.com/forum/viewtopic...0%B8#p4 49631
Последний раз редактировалось Nikon, 01.12.2018 в 14:39.
мои слова... можно так было писать. можно было писать, что это авторский гонорар..
так как моем банке, где я до сих пор уже много лет обслуживаюсь, я неоднократно писала эти письма и с той и с другой формулировкой..
никаких звонков из налоговой не было ни разу.
это не значит, что я считаю что "Вот еще, отчитываться непонятно перед кем, ...."
если бы по бумагам, где я указывала, что это мои собственный деньги, которые я со своего счета в системе МБ перевел самому себе же на счет в вашем банке, меня бы попросили уточнить - уточнила бы. Банк на тот момент был в праве проверять валютные платежи. А сейчас банки вправе (у нас по крайней мере) проверять все платежи. И тут бессмысленно вставать в позу.
если бы по бумагам, где я указывала, что это мои собственный деньги, которые я со своего счета в системе МБ перевел самому себе же на счет в вашем банке, меня бы попросили уточнить - уточнила бы.
Да как бы тут уже уточнять нечего, вариантов пополнения много и хранить доки никто не обязывает. Как по пионеру не знаю, может ли владелец сам себе на счет как-то деньги загнать, но этого и банк тоже не знает.
Цитата:
Сообщение от tristana
Банк на тот момент был в праве проверять валютные платежи. А сейчас банки вправе (у нас по крайней мере) проверять все платежи. И тут бессмысленно вставать в позу.
Это не поза, это просто то что должен знать банк, а знать он не должен ничего, т.к. сам не в состоянии ничего далее конкретной транзакции отследить. Если банк очень любопытный, то нет смысла хранить ему верность, есть и другие банки. Да и смена банков это даже к лучшему, проще следы заметать. Я вот рад что некоторые банки, где я деньги выводил, на сейчас или закрылись или обанкротились, концы в воду.
у нас на сегодняшний день законодательно банкам разрешено проверять все, что они считают подозрительным, и затребовать от клиента любые бумаги, какие они сочтут нужными. А на время проверки либо не рекомендуется совершать какие-то телодвижения, либо счет просто блокируется.
Да, можно отказаться предоставлять объяснения и потребовать закрыть счет, а средства перевести в другой банк, но:
не знаю, как у физиков, а по юрикам сейчас в договоре с банками прописан нехилый штраф за отказ предоставлять запрошенные бумаги.. и вывести деньги на другой счет ты сможешь, но и штраф заплатишь..
плюс все равно тебе в межбанковской базе клиентов припишут, если не черный список, то какую-нибудь характеристику - типа подозрительный клиент.. и другие банки либо не захотят открывать тебе счет, либо тоже начнут под лупой каждую операцию рассматривать.
Так что мое мнение: при наличии у банка в вам вопросов - лучше попробовать на эти вопросы ответить, а не скакать из банка в банк в поисках наименее любопытного.
Это не поза, это просто то что должен знать банк, а знать он не должен ничего
Деревенский магазин горел… но никто не спешил его тушить… все ждали… когда сгорит та самая ТЕТРАДКА...
____________________
Банк горел, кредит гасился.
- Эта, мужики, давайте чтоли, собирайтесь потихоньку, поедем чтоли...
- Что? Куда? -встрепенулись бойцы пожарного расчёта!
- Ну там это...налоговая горит...собирайтесь потихотньку...
tristana это у вас круто проверяют, круче чем у нас. Я бы на вашем месте понятно что если приперли то что-то писал бы, но если бы услышал что этот банк у коллеги стокера такое все запросил, уже бы не выводил деньги в этот банк и не пользовался вообще его услугами.
В моей ситуации пока что достаточно не превышать дневного лимита на снятие наличности, да и захода тоже, и вроде тьфу-тьфу пока никого не трогают. Если начнут давить инфу не дам, если будет возможность, но уйду на банкоматы и плевал тогда я вообще на все.
Последний раз редактировалось Юрчелло, 03.12.2018 в 08:54.
Не волнуйтесь Никон, ваши 100 баксов в месяц нафиг никому не всрались. Банки могут (но это не точно) заинтересоваться когда реально крупные бабки капают. Об этом можно почитать статьи от представителей банков.