Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от Swill
Если прочитать ответ, то становится ясно, что ЦБ не занимается внутренними разборками между банком и клиентом. Этим занимается суд.
Ага. ЦБ наделил эти самые банки полномочиями такими и постоянно ужесточает инструкции для банков чтобы те блокировали чаще всех подряд по разным причинам, при этом просишь разобраться с ситуацией - мы тут не причем
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от panteleev83
Только стоки, никаких больше посторонних переводов от 3х лиц и прочего. Там ничего кроме приходов от палки не было.
а сами вы как средствами распоряжались? только сразу же снимали или делали какие-то переводы, картой платили хоть иногда? в банкомате того же банка снимали деньги с карты или стороннего?
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от step12
а сами вы как средствами распоряжались? только сразу же снимали или делали какие-то переводы, картой платили хоть иногда? в банкомате того же банка снимали деньги с карты или стороннего?
Снятие было денег и все, для трат у меня есть другие карты и банки, тут просто использовалась карта для снятия заработанных денег.
Деньги не сразу снимались а через 2-7 дней после прихода, когда как.
Я понимаю что банку может показаться что угодно и в их алгоритмах присутствуют схемы разные, я показал что налог платится и это не отмыв денег. Все это в отзыве моем и комментариях описано. Я что должен если у меня есть карта какого то банка , не снимать с нее зарплату , а тратить с нее деньги чтобы банк увидел какой я молодец то ?)) Для трат у меня есть другие карты с хорошими условиями также как и зарплатная карта есть с работой на дядю.
Я люблю снимать свою зарплату и любоваться на деньги
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Я думаю, нужно всегда учитывать, как на практике работают законы об отмывании в РФ.
У банков есть список сомнительных операций (где есть и снятие наличных вскоре после поступления при отсутствии другой активности), и они обязаны по этому списку подавать отчеты в цб. И если процент сомнительных операций высок, цб в свою очередь может наложить на них свои санкции.
Так что даже если все операции такого человека на самом деле законны, высока вероятность, что банк попробует от него избавиться просто потому, что не хочет проблем с цб.
Расскажите потом, получилось ли добиться чего-то от банка, если будете пытаться пригрозить им судом. Насколько мне известно, добиться снятия ограничений и после этого закрыть счета на обычных условиях возможно, а вот пользоваться банком как раньше почти наверняка не получится.
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от panteleev83
Только стоки, никаких больше посторонних переводов от 3х лиц и прочего. Там ничего кроме приходов от палки не было.
Уверен, что блокировка связана строго со снятием наличных.
Цитата:
Сообщение от panteleev83
Снятие было денег и все, для трат у меня есть другие карты и банки, тут просто использовалась карта для снятия заработанных денег.
Как писали выше - у ЦБ 6 сентября вышли "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц". Ссылка на источник в PDF
p.s. если бы с этой карты были переводы на текущие счета в том же банке — проблем бы не было. когда карта только для обналичивания и на ней нет операций с покупками (банальными оплатами, ЖКХ и т.д.) — ну в чистом виде вопрос обналичивания, поэтому удивляться такой позиции банка нет смысла.
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от Vuk
p.s. если бы с этой карты были переводы на текущие счета в том же банке — проблем бы не было. когда карта только для обналичивания и на ней нет операций с покупками (банальными оплатами, ЖКХ и т.д.) — ну в чистом виде вопрос обналичивания, поэтому удивляться такой позиции банка нет смысла.
Давай так, у меня есть работа официальная туда приходит зарплата с которой также платится налог, мне очень нравится через минуту как пришла зарплата снимать все деньги с карты подчистую и тратить наличные и не пользоваться картой. Ну прям чистый обнал зарплаты надо такого клиента в черный список вносить ? В чем разница если налог платится что так что так ?
Я полностью согласен и поддержу если заблокировав человека спросили показать что за бабки и платится ли налог, а человек ничего не может предоставить - вопросов нет. Но когда мрази показываешь что все это белый доход с которого все платится, зачем на залупу то лезть под одну гребёнку ?
У нас что обязанность пользоваться картой, или законы говно полное ? Видимо второе.
Получая карту тогда нужно говорить клиенту "слушай ты говна кусок, вот получил доход какой-то , налоги заплатил , снимать все нельзя ! Обязательно трать по карте половину дохода чтобы мы видели хотя бы половину твоих трат, а то нам не нравится как ты поступаешь со своим доходом."
То есть получается что буквально это так. Правда об этом клиента не предупреждают.
В общем совершенно ублюдская система.
Представляю уже , если меня с трудовым стажем 18 лет белым и плательщиком иных налогов так заблочили, что же будут делать с безработными состоятельными людьми. Наверное просто изымать бабки со счетов так как не смог объяснить откуда все эти деньги были за последние годы. Готовьтесь как говорится.
Последний раз редактировалось panteleev83, 28.09.2021 в 23:08.
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от panteleev83
Давай так, у меня есть работа официальная туда приходит зарплата с которой также платится налог, мне очень нравится через минуту как пришла зарплата снимать все деньги с карты подчистую и тратить наличные и не пользоваться картой. Ну прям чистый обнал зарплаты надо такого клиента в черный список вносить ? В чем разница если налог платится что так что так ?
с зарплатной как раз вопросы вряд ли возникли бы. Я карту оформляла год назад в одном банке. Мне сразу сказали - если не зарплатная, и поступления от юр.лиц - деньгам нужно отлежаться месяц. Иначе комиссия 1% за съем. Т.е. изначально они против быстрого обналичивания. А если у вас регулярные обналичивания, конечно, возникнут вопросы. А чтобы не разбираться, проще заблокировать. Несправедливо, конечно, что после предоставленных доказательств отношение не меняют. Но тут уж, делать нечего, надо подстраиваться под систему, иного выхода нет.
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Цитата:
Сообщение от panteleev83
что же будут делать с безработными состоятельными людьми. Наверное просто изымать бабки со счетов так как не смог объяснить откуда все эти деньги были за последние годы. Готовьтесь как говорится.
Ну как бы это не секрет. Вывод экономики из серой зоны да потрясти взяточников, ну ещё кое какие задачки порешать.
Но формулировка всего этого "борьба с терроризмом"
Re: Налогообложение. Самозанятый: специальный налоговый режим для стокера
Линейный вид
