откуда банк знает, что деньги из-за границы?
деньги с ПП, а ПП - в Москве и это российское Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация «ПэйПал РУ», учрежденная в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, расположенная по адресу: Российская Федерация, 125047, Москва, ул. Бутырский Вал, д. 10, осуществляющая свою деятельность на основании лицензии Центрального Банка России № 3517-К
Не видела ни одного прецедента, чтобы PayPal сливал данные русской налоговой. А вот банк может слить, особенно если деньги приходят из-за границы.
А с банками разве был прецедент?
Так вот этим сливом не будет заниматься ни банк ни PayPal. Они это делать не обязаны и у них других забот полно.
Но если начнутся какие-то подвижки в эту сторону, то как раз PayPal скорее всё сольёт. Почему? Потому что PayPal не сильно отличается от банка в плане регулирования деятельности, они являются Небанковской кредитной организацией, их деятельность контролируется ЦБ и работают они по российским законам. Далее, у PayPal есть ИНН пользователей, прошедших проверку аккаунта. У банков же ИНН владельца счёта обычно нет. Ещё PayPal - это по сути филиал зарубежной компании, а значит он находится в заведомо худшем положении, чем российские банки. В том смысле, что надавят под угрозой отобрать лицензию - они и выдадут всё. Вот как-то так.
Luffi, имхо, Вы должны для себя решить какие риски своим декларированием Вы хотите снизить. Как верно заметил AnSad, деньги на счете палки могли появиться откуда угодно, и вовсе не обязательно они подпадают под налогообложение. Это мог быть, например, подарок близкого родственника. Поэтому для банка перевод с аккаунта палки на счет банка не выглядит операцией обязательно подлежащей налогообложению. Если этот приход небольшой и разовый ни кто вопросов скорее всего не задаст. В отличие от палки, которая видит от кого Вы получили деньги (и теоретически способна сообщить в налоговую о Ваших доходах за границей). Поэтому, декларировать имеет смысл именно поступившие на палку деньги. Декларировать через год деньги, упавшие на счет банка, практически бессмысленно. И, честно говоря, при малой сумме и разовости акции, я бы вообще не переживал и не отягощал своей декларацией налоговую. Максимум, что Вам будет грозить - небольшой штраф, даже если налоговая на Вас наедет (что выглядит очень сомнительным)
Понятно, спасибо.
Да, суммы пока малые. Да, с банками были прецеденты, когда они отправляли в налоговую данные при регулярных переводах. Не у меня, но читала инфу от фрилансеров не раз. Да и сейчас ввели алгоритм, по которому могут заблокировать счет в сбербанке просто потому что им показалось, что деньги откуда-то не совсем понятно откуда и нужно будет предъявить информацию о том, откуда эти деньги. Не читали в новостях?
Но спасибо, разобралась. Надеюсь на регулярные поступления с 2018 года, за него и буду подавать декларацию.
СБ массово придирается к ИП-ешникам.. в борьбе с обналом.
и к переводами на карту от ФизЛица, регулярными.. в таких случая они звонят отправителю и спрашивают, за что переводили. И если отправитель с дуру скажет, что оплачивал товар/услугу - получателю счет закроют..
Но мы с ПП сюда никаким боком. это раз. И два - у нас законный доход в виде авторского гонорара... Главное сказать, что это роялити, а не деньги от продажи фотографий/иллюстраций, как некоторые умудряются, не видя различий между этими фразами.
Да, с банками были прецеденты, когда они отправляли в налоговую данные при регулярных переводах. Не у меня, но читала инфу от фрилансеров не раз.
Первый раз такое слышу. Мы ведь о физлицах говорим (не об ИП)? В памяти с трудом вспоминается один случай, произошедший много лет назад, когда налоговая взяла за одно место одного чувака(авторские отчисления за программное обеспечение) и то, как выяснилось потом, это его бывшая жена сдала налоговой, а та уже по запросу получила сведения из банка.
Нет такой обязанности у банков передавать сведения об операциях по счетам физлиц. И никто это просто так, без обязанности, делать не будет. Кроме этого, банк понятия не имеет (как заметил выше DrPAS) обязан ли гражданин платить с полученной суммы налог.
Цитата:
Сообщение от Luffi
Да и сейчас ввели алгоритм, по которому могут заблокировать счет в сбербанке просто потому что им показалось, что деньги откуда-то не совсем понятно откуда и нужно будет предъявить информацию о том, откуда эти деньги. Не читали в новостях?
Этот "алгоритм" называется Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Ему уже более 16 лет. Банки давным-давно имеют право требовать у клиентов разъяснений о характере той или иной операции, а также различные подтверждающие документы. Повально они, естественно, не запрашивают это у каждого, а только лишь при каких-то неясностях, подозрениях о незаконности операций и т.д. Вот с этим, кстати, стокеры сталкивались. Но у нас всё законно.
Этот "алгоритм" называется Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Ему уже более 16 лет. Банки давным-давно имеют право требовать у клиентов разъяснений о характере той или иной операции, а также различные подтверждающие документы. Повально они, естественно, не запрашивают это у каждого, а только лишь при каких-то неясностях, подозрениях о незаконности операций и т.д. Вот с этим, кстати, стокеры сталкивались. Но у нас всё законно.
В этом году количество блокировок банками кардинально повысилось. Банки взяли на себя карающую функцию (а чего бы не взять, под прикрытием 115-ФЗ) можно неограниченно крутить деньги клиентов, закон не ограничивает срок блокировки. И иск от ОЗПП не поможет, так как формально банк закон не нераушает, так маленько лишает людей пропитания.
Re: Уплата налогов в России
Линейный вид
