Payoneer (карты для вывода денег)

[Michael Payoneer]

Cipariss Это был общий имейл.
Если есть карта, то комиссии для карты не меняются.
Но если в будущем пользователь захочет использовать только баланс и закроет карту, то будет применяться данная комиссия.

[Maxim8609]

В теме про вывод денег с пионера на банковский счет люди справедливо опасаются штрафов в 75-100% от операций и переезжают на палку.
А по какому пункту какого закона/указания/положения есть шанс получить резиденту России большой штраф (те же 75-100%) за использование payoneer?
Обращаюсь ко всем, но прежде всего
к DrPas, Kuroneko, human, так как они проявляли активность в обсуждениях ситуации.

https://vc.ru/finance/119482-bank-ro...erskih-schetov - вот тут могут в теории докопаться до формулировки указания ЦБ РФ, признать операции поступления со стоков незаконными и вздрючить на 75-100%, верно?

На тему закона о национальной платежной системе - там вообще возлагают обязанности на банки - это они должны перестать принимать электронные средства платежа в определенных случаях... Речь не идет о каких-то запретах для нас - физических лиц. То есть к нам здесь не должно быть претензий, если мы продолжили получать переводы с пионера на банковские счета, даже если перевод с пионера на банковский счет вдруг является электронным средством платежа?
Полагаю, что бояться стоит в основном предыдущего абзаца.

За отсутствие отчета о движении денег штрафы небольшие (не повод не отчитываться ессно).

[papisanchez]

Михаил, подскажите. В Verification Center была просьба добавить род деятельности - мой url (сайт). Я добавил, но статус всё еще висит 'Submitted'. Должно ли оно поменяться на "Approved" или в этом статусе и останется?

[afefelov]

Сообщение от Michael Payoneer

BlackNimf Мы отправляем карты в Германию и там стандартные аккаунты. В случае с Германием, Вам необходимо будет подавать заявку на новый аккаунт, уже с новым адресом.

Михаил - огласите пожалуйста
список стран, где не нужно будет открывать новый аккаунт при переезде туда ?

[DrPAS]

Maxim8609, главной проблемой было отсутствие списка разрешенных операций для небанковских организаций от цб. Долгое время существовал лишь проект такого постановления. Но весной в форуме выкладывали наконец-то вышедшее постановление. Оно по сути не изменилось относительно проекта (где на операции в небанковских организациях не накладываются ограничения). Поэтому, как мне думается, на данный момент нет угрозы таких штрафов. В целом, по Вашей ссылке все это написано, я не очень понял, в какой части этого текста Вы увидели риски. То, что там указано в виде рисков - имхо, уж очень вольная трактовка валютного законодательства. Я бы исходил из его буквального прочтения.
С Пионером остается непонятным исполнение требований об отчетности по движении средств на его счетах. Не спешат наши контролирующие органы обновлять свои инструкции. Но, как Вы верно пишите, тут штрафы другого порядка

[Maxim8609]

Сообщение от DrPAS

Maxim8609я не очень понял, в какой части этого текста Вы увидели риски

Там в тексте указания смутила фраза - "имеющих право оказывать услуги, связанные с привлечением от резидентов". Мы получаем деньги на пионер со стоков, не от резидентов. То есть не сами их туда зачисляем, чтобы, например, заниматься инвестированием или просто хранить.
Ощущение, что указание лучше подходит к зарубежным брокерским счетам

[NataliZ]

Вопрос к Михаилу
Переезжаю на Украину, чтобы заново получить карту к существующему аккаунту, какой мой порядок действий и какие документы надо выслать? Обычный договор на аренду квартиры и квитанцию по коммунальным платежам?

[Kuroneko]

Сообщение от Maxim8609

Там в тексте указания смутила фраза - "имеющих право оказывать услуги, связанные с привлечением от резидентов". Мы получаем деньги на пионер со стоков, не от резидентов. То есть не сами их туда зачисляем, чтобы, например, заниматься инвестированием или просто хранить.
Ощущение, что указание лучше подходит к зарубежным брокерским счетам

Тоже обратила на это внимание. Учитывая закон об иностранных кошельках (из-за которого запретили карты), как бы не оказалось, что налоговая относит Пионер к "иностранным поставщикам платежных услуг" или что там они пытаются запретить.

[Maxim8609]

Сообщение от Kuroneko

Учитывая закон об иностранных кошельках (из-за которого запретили карты)

Это тот, который здесь обсуждали, который с 28 апреля (о национальной платежной системе) или другой закон?

[Michael Payoneer]

Сообщение от afefelov

Михаил - огласите пожалуйста
список стран, где не нужно будет открывать новый аккаунт при переезде туда ?

Я уже уточнял на предыдущих страницах.
Если адрес меняют на страну в ЕС, тогда необходимо открывать новый аккаунт, так как страна в текущем аккаунте не может быть изменена.