Я к примеру деньги на налоги откладываю наличными а потом пополняю карточку перед тем как перечислить, Очень часто деньги приходят на долларовую карту, потом я их снимаю, меняю на гривну и пополняю в терминале свою гривневую карту для оплаты комуналки. У меня активность в два раза выше того что я вообще декларирую. У меня карты в нескольких банках.Скорее всего рядовая проверка. Не думаю что у налоговой все так просто с доступом к счетам, иначе они бы давно взяли за одно место всех не плательщиков. Мне в самой налоговой сказали что они не знают и не могут проверить сколько мне чего пришло и куда. Но это было 3 года назад.