не нововведение... а просто банкам напомнили о том, что они ДОЛЖНЫ спрашивать у всех клиентов, откуда пришла валюта и что это за валюта / коммерческий это платеж или некомерческий... и должны это делать в письменном виде... просто они на это забили... А тут видимо в связи с последними событиями на валютном рынке ЦБ всех немного вздрючил за отсутствие объяснительных от клиентов по поступающим платежам...
Зачем додумывать и фантазировать?
Есть Закон. Нашей страны...Который мало кто читал. Кроме того в него за 10 лет столько изменений вносилось.
Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 04.11.2014) "О валютном регулировании и валютном контроле" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2015) (10 декабря 2003 г.).
Так вот с 4 ноября прошлого года (два месяца назад) он стал выглядеть совсем по иному....А вкупе с другим Законом РФ.... 7 мая 2013 года N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами", в банках лёгкий шорох. Так что ЦБ здесь не причём.
Законодатели наши...Привет им!
1) лицам, замещающим (занимающим):
а) государственные должности Российской Федерации;
б) должности первого заместителя и заместителей Генерального прокурора Российской Федерации;
в) должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;
г) государственные должности субъектов Российской Федерации;
д) должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации или Генеральным прокурором Российской Федерации;
е) должности заместителей руководителей федеральных органов исполнительной власти;
ж) должности в государственных корпорациях (компаниях), фондах и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;
з) должности глав городских округов, глав муниципальных районов;
2) супругам и несовершеннолетним детям лиц, указанных в пункте 1 настоящей части;
3) иным лицам в случаях, предусмотренных федеральными законами.
а уж что что, а заключая договор с клиентом банк знает - отдельная эта категория или нет - там же в анкете все указывается. Так что этот закон ни при чем... Да и Скрилл с ПП не банки... под этот закон не попадают (хотя операционистка об этом знать не обязана)... Нет, я все таки за то, что это просто усиление контроля за оборотом валюты, выразившееся в том, что банкам напомнили о соблюдении уже давно принятых законов...
tristana, пожалуйста внимательно прочитайте мой пост.
В нем речь ведётся прежде всего об изменениях в закон "О валютном регулировании и валютном контроле", которые вступили в силу с 4 ноября 2014. На основании именно этих изменений ЦБ выпустил Указание ЦБ РФ от 6 ноября 2014 года N 3438-У.
Что по вашему первично в данном случае?
По моему, ЗАКОН!
Да понятно, что закон первичен. Только я его читаю и не понимаю, где из этих принятых законов и указов следует требование о предоставлении физическим лицом документов на валютный перевод со Скрилла/Пп на счет в банке?
Есть там о том, что валютный контроль имеет право требовать с Вас документы. Сейчас не могу процитировать, но можете и сами найти - закон маленький. Это должно быть под заголовком похожим на "Права и обязанности валютных контроллеров".
А вот вы все к чему... Ну хорошо... Но это же только юриков и ип касается. Там же написано, что: "для подтверждения фактов у резидентов и нерезидентов могут быть истребованы только те документы, которые используются субъектами предпринимательской деятельности."
Т.е., как я понимаю, подразумевается, что весь этот список документов с договорами, паспортами сделок, актами и прочее касаются только переводов, относящихся к предпринимательской деятельности. А все остальные переводы сей закон затрагивать не должен... Или нет?
Последний раз редактировалось tristana, 06.01.2015 в 17:57.
Re: Как написать претензию в банк?
Линейный вид
