Переводы в молдову с платёжной системы Moneybookers приостановлены.
Пару дней назад получил такое письмо из банка :
Код:
Уважаемый клиент!!!
Статьи 38 Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21.03.2008 г. предполагает недопущение обменно-валютных операций за рубежом типа "форекс" и "moneybookers" без наличия разрешения НБМ. В связи с этим, начиная с 08.11.2010 будет заблокирован доступ к осуществлению обменно-валютных операций с использованием банковской карты на группе интернет сайтов типа "форекс" и "moneybookers" для всех держателей банковских карт.
Предоставление доступа для осуществления подобных операций осуществляется Банком только на базе разрешения НБМ в пределах суммы, указанной в разрешении.
Документы, необходимые для получения клиентом разрешения НБМ по данным валютным операциям:
- заявление о выдаче разрешения,
- документы, идентифицирующие заявителя,
- документы, относящиеся к валютной операции, на которую испрашивается разрешение НБМ (Подписанный сторонами договор или другие документы, относящиеся к обменной валютной операции за границей.)
Заявление о выдаче разрешения на осуществление валютной операции должно содержать (в зависимости от случая):
1) полное название /фамилию и имя заявителя;
2) место нахождения /место жительства заявителя;
3) государственный идентификационный номер (IDNO/IDNP) заявителя, присвоенный в соответствии с действующим законодательством, или фискальный код – если резидент не обязан, в соответствии с действующим законодательством, иметь IDNO;
4) описание подлежащей разрешению валютной операции,
5) полное название /фамилию и имя партнера по валютной операции;
6) место нахождения /место жительства партнера по валютной операции;
7) сумма и название валюты, в которой будет осуществляться валютная операция;
8) аргументирование осуществления валютной операции;
9) другая информация, которую заявитель считает необходимой изложить в заявлении;
11) текст (в случае заявителя иного, чем юридическое лицо-резидент):
“Настоящим ________________________________________________________________________________
(название / фамилия и имя заявителя)
принимаю на себя ответственность за соответствие валютной операции действующему законодательству, за достоверность представленных документов и информации. Одновременно обязуюсь выполнять обязанности, в т.ч. по представлению отчетности, предусмотренные Регламентом о разрешении Национальным банком Молдовы некоторых валютных операций.”;
12) перечень документов, приложенных к заявлению, с указанием данных относительно этих документов (название, номер и дата документа, количество листов в документе). Если представленные документы были изменены /дополнены, соответствующие документы также включаются в этот перечень;
13) контактное лицо и его номер телефона.
--------------------------------------------
Непонятным остаёться следующее :
1) какие нужно представить документы от moneybookers ? ( документы, относящиеся к валютной операции, на которую испрашивается разрешение НБМ (Подписанный сторонами договор или другие документы, относящиеся к обменной валютной операции за границей.))
2) нужно будет сдавать ежемесячно отчётность нац банку ?
3) нужно ли с этого платить какие-либо налоги ?
4) что указывать в аргументирование осуществления валютной операции ? (это ведь просто перевод из одного банка в другой)
Вчера звонил\ходил в нац банк , сказали что транзакции входящие не должны блокироваться а только исходящие из молдовы .
Далее позвонил в финкомбанк пообщался с ними , вроде как должно быть всё нормально . Не умеют граммотно письмо составить , из 3 человек попалась всего 1 тётя с пониманием дела . Ну вообщем ждём транша , надеюсь прокатит )))
Alexmit,
Уф, успокоили, спасибо Вам!
Если всё пройдёт нормально, отпишитесь. А то у меня перевод денег на банковский счёт только в конце месяца происходит.
Позавчера сняла деньги, пришедшие с Шаттра - дошли за 2 дня с момента вывода, сегодня проверила МБ - есть обработанный вывод денег от Фотолии. От банка (Молдагроиндбанк) никаких писем не было. Но информация полезная: только - только собралась сына на МБ регистрировать, чтобы можно было, не вставая со стула, перекидывать ему деньги в Одессу
Просмотрел и вашу ссылку, и сам закон на который ссылается банк в письме http://www.contabilsef.md/libview.ph...dc=265&id=1386 - Входящие транзакции физическим лицам никак не оговариваются. Так что проблем с переводом денег на ваш счет не должно быть. А вывод денег за границу всегда довольно жестко контролировался. Но, опять же начиная от определенной суммы. (Для физических лиц от 1000$).
А вот налоги лучше платить. Наша налоговая не станет вас извещать о том, что вы должник. Они нормально насчитают вам пеню за каждый день просрочки со всех не за декларированных в срок доходов. Сам столкнулся году в 2003-2004 с тем что пришлось уплатить через 2 или 3 года сумму соизмеримую с полученной. (Хорошо, что полученная сумма была невелика.)
Так что, вполне возможен вариант, что в одно прекрасное утро вы найдете в почтовом ящике письмо с приглашением в налоговую. А там вам сообщат о том немыслимом "счастье", которое на вас свалилось... :-(
А каким образом налоговая узнает о твоих банковских переводах ?!Разве както засветиться... нак сколько я знаю банк такие документы без разрешения суда никому не выдает.
А разве сток, физически и юридически находящийся на территории США не сообщает в соответствующим органам о своих выплатах физическим и юридическим лицам?
Или американское законодательство поддерживает тех, кто уклоняется от выплаты налогов?
Вы отправили фотобанку скан своего паспорта, заполнили форму W8BEN. В любой стране работодатель сообщает в налоговую о доходах выплаченных работникам. Почему фотобанк должен быть исключением?
У вашего государства есть договор о налогообложении с США, на основании которого США не берут с вас 30% налог. Но это же не означает, что США поддержит вас в уклонении от налогов в стране вашего проживания и никогда не передаст данные о ваших доходах в страну, где вы проживаете.... Все остальное вопрос времени и расторопности налоговых органов.
Да с налогами это конечно поворот интиресный )))
Завтра поинтересуюсь у знакомого налогивика как они отслеживают неплатильщиков ) http://www.allmoldova.com/moldova-news/1249054203.html
вот тут годовое освобождение от налога в сумме до 10К лей на 2010 год
К стати, перевод пришёл за 3 дня , зря я жуть стал нагонять ))
Здравствуйте уважаемые!
Какой банк посоветуете и подскажите пожалуйста какой карточкой лучше всего пользоваться?
Дело в том, что мне нужно будет через систему Moneybookers как вводить ден.средства, так и перечислять . Спасибо огромное!
Moneybookers переводы в Молдову
Линейный вид
